(URJC) Productos Financieros ->FONDOS DE INVERSIÓN, Apuntes de Contabilidad Financiera. Universidad Rey Juan Carlos (URJC)
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(URJC) Productos Financieros ->FONDOS DE INVERSIÓN, Apuntes de Contabilidad Financiera. Universidad Rey Juan Carlos (URJC)

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Asignatura: Productos Financieros, Profesor: , Carrera: Contabilidad y Finanzas, Universidad: URJC
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FONDOS DE INVERSIÓN

Todos los fondos tienen unas comisiones:

DIFERENCIA ENTRE LOS FONDOS DE CAPITALIZACIÓN Y LOS FONDOS DE REPARTO

Los fondos de capitalización cierran con el valor liquidativo que tenga, por ejemplo si empezó con 100 y ahora ha subido 20, el fondo tiene una valor patrimonial de 120. Sin embargo el de reparto los 20 de ganancias los reparte en forma de “dividendos”.

LA GARANTÍA EN FONDO

Existen fondos garantizados que garantizan una rentabilidad mínima. Lo consiguen invirtiendo la mayor parte del capital en renta fija y una pequeña parte en renta variable, ya sean derivados o acciones. Un fondo con garantía de 2%. Contando con que por ejemplo ganan un 3% en la renta fija e invierten en opciones al ibex, si sube el ibex tendrá 3+ la rentabilidad de la opción ya que esta In the Money. Si en cambio el ibex baja, se perderá la prima de la opción. 3-x siempre será 2% o más.

BONOS

Valor del bono = nominal x precio

Precio total= precio excupón + cupón corrido

Cupón corrido = días/360 x interés

OPCIONES

Prima= valor temporal + valor intrínseco

Valor intrínseco= precio contado + stricke

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