DIRITTO BANCARIO E FINANZIARIO
CASSA DEPOSITI E PRESTITI (CDP) istituita nel regno di Piemonte (1850) poi estesa all’Italia (1863) su
modello francese
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- Oggi posseduta per l’80% dallo stato (ministero dell’economia) e per il 20% dalle fondazioni bancarie
- Soggetto particolare che fa parte della categoria degli intermediari finanziari. È un ente pubblico?
- Se la CDP non è in grado di restituire i soldi ci pensa lo stato. Situazione finanziaria disastrosa (neanche
dopo le guerre)
- Gli stati vanno in default (non riescono più a pagare i propri debiti) come Germania, Grecia, Libano
- Il ministero continua a controllare le grandi imprese ex pubbliche (ENI, ENEL)
- CDP molto importante per lo sviluppo strutturale ed economico
BANCOPOSTA DI POSTE ITALIANE SPA trasformata in spa nel 1997 nel programma di privatizzazioni
partito nei primi anni ’90 (ideologia liberista/liberale del mercato unico)
- Poste italiane è quotata in borsa
- Gestisce risparmio e corrispondenza
- Svolge attività di bancoposta: raccolta di risparmio tra il pubblico, raccolta di risparmio postale
(attraverso Libretti postali e buoni fruttiferi postale). Poste raccoglie denaro per la CDP
- Carta bancoposta emissione moneta elettronica
- Prestito bancoposta associazione con BNP paribà
- Natura giuridica particolare (come CDP)
DIRITTO BANCARIA E FINANZIARIO 4
PARTECIPAZIONI RILEVANTI IN UNA BANCA
- Chi può comprare capitale in una banca? Chi può essere azionista in una banca?
- Il TUB disciplina le partecipazioni rilevanti (o qualificate)
- Pericolo che una società industriale utilizzi la banca come “bancomat” (es. di maxmara)
- Autorizzazione dell’acquisto di un att. Bancaria e dell’acquisto di una partecipazione qualificata è
materia esclusiva della BCE (in Italia Banca d’Italia che decide la pratica ma la BCE decide)
Autorizzazione:
- Partecipazione rilevante domanda inoltrata alla banca d’Italia e poi spedita alla BCE che decide
- Normativa rigida con una serie di istituti giuridici al fine di evitare elusioni
- Partecipazione in concerto (suddivise tra un gruppo di persona ma l’azione è unica)
- CONTROLLO (art.23): io controllo la banca quando la dirigo da un punto di vista amministrativo (do
un indirizzo politico). Viene definito in modo molto ampio (normativa rigida per evitare elusioni). La
BCE su proposta della BI autorizza la partecipazione rilevante se sussistono le condizione atte a
garantire la gestione sana e prudente della banca. Due clausole (antiriciclaggio e finanziamento del
terrorismo).
- Caso all’esito della corte di giustizia: Berlusconi partecipazione come socio a banca Mediolanum per
problematiche di evasione fiscale.
- Per consentire il continuo monitoraggio della BI sono previsti: a) obblighi di comunicazione b) poter
informativi della BI c) sanzioni
