Paniere risposte chiuse diritto Bancario | Esercizi di Diritto Bancario

A seguito della “legge Amato” le banche pubbliche hanno assunto la forma di: società per azioni.

Ai sensi dell’art . 32 del TUB, le banche popolari devono destinare: almeno il dieci per cento degli utili netti

annuali a riserva legale.

Ai sensi dell’art. 10 del TUB, la Banca: esercita attività connesse o strumentali.

Ai sensi dell’art. 11, comma 1, TUB, per raccolta del risparmio si intende: l'acquisizione di fondi senza

obbligo di rimborso, sia sotto forma di depositi sia sotto altra forma.

Ai sensi dell’art. 177 del codice del commercio del 1882? Le società che avevano per principale oggetto,

l’esercizio del credito dovevano depositare presso il tribunale di commercio, nei primi otto giorni d’ogni mese, la

loro situazione riferibile all'anno precedente.

Ai sensi dell’art. 19 comma 1, del TUB è soggetta ad autorizzazione preventiva

l’acquisizione a qualsiasi titolo in una banca di partecipazioni: che comportano il controllo o la possibilità di

esercitare un’influenza notevole sulla banca stessa.

Ai sensi dell’art. 19, comma 5 del TUB l’Autorità per il rilascio dell’autorizzazione all’acquisto di

partecipazioni qualificate nelle banche deve valutare: la reputazione del potenziale acquirente.

Ai sensi dell’art. 2 del TUB, il CICR: ha la funzione di alta vigilanza in materia di credito e di tutela del

risparmio.

Ai sensi dell’art. 25 comma 2, del TUB, il Ministro dell’economia e delle Finanze con decreto adottato

sentita la Banca d’Italia non individua: requisiti di educazione.

Ai sensi dell’art. 4 del TUB, la Banca d’Italia? Ha il potere di emanare regolamenti nei casi previsti dalla legge.

Ai sensi dell’art. 41 della Costituzione? L’iniziativa economica non può svolgersi in contrasto con l’utilità

sociale.

Ai sensi dell’art. 5 del TUB le autorità creditizie esercitano i poteri vigilanza? Avendo riguardo alla sana e

prudente gestione dei soggetti vigilati.

Al termine del contratto di leasing? L'imprenditore può decidere di diventare

proprietario del bene dietro versamento di un prezzo stabilito (riscatto).

Alla BCE sono attribuiti: poteri di vigilanza informativa e ispettiva.

Alla fine dell’ottocento potevano emettere in Italia cartamoneta: solo 6 istituti.

Chi nelle moderne società per azioni gestisce la società? Il consiglio di amministrazione.

Con il contratto di leasing operativo? Il rischio dell’obsolescenza ricade sul fornitore.

Con il contratto di mutuo: Il mutuatario si impegna a restituire alla scadenza prestabilita la somma di denaro

più il corrispettivo che corrisponde agli interessi applicati dalla banca.

Con il decreto luogotenenziale nr. 226/1944? Viene abolito l’Ispettorato per la difesa del risparmio e per

l’esercizio del credito.

Con l’accordo di Basilea 2 in base all’esistenza di garanzie oppure all’affidabilità del prenditore le attività

venivano divise: in 5 classi di rischio.

Con la crisi finanziaria del 2007-2009 negli USA il Congresso ha varato un piano di salvataggio

denominato? Troubled asset relief programme.

Con la direttiva n. 77/780/CEE recepita nel nostro ordinamento con il D.Lgs n. 350/1985? L’autorità doveva

concedere l’autorizzazione all’esercizio dell’attività bancaria in tutti i casi in cui sussistevano i requisiti oggettivi

definiti in modo uniforme per tutti i paesi membri dell’UE.

Con le direttive comunitarie 89/299/CEE e 89/647/CEE? Sono state assorbite, con alcuni adattamenti, le

regole di vigilanza prudenziale definite dall’accordo di Basilea 1.

Cosa non possono fare le ANC? Nominare il Consiglio di amministrazione della banca meno significativa.

Gli esponenti aziendali che svolgono funzioni di amministrazione, direzione e controllo presso le banche

devono essere idonei allo svolgimento dell’incarico così come previsto: dall’art. 26 comma 1, del TUB

Gli IMEL? Raccolgono il risparmio tra il pubblico esclusivamente al fine di trasformarlo in moneta elettronica.

Gli intermediari finanziari non bancari: in molti paesi non sono sottoposti a controlli pubblici nonostante

svolgono un’attività analoga a quella propria delle banche.

Gli istituti di pagamento? Sono intermediari che svolgono in via esclusiva attività di prestazione di servizi di

pagamento.

Gli organi di amministrazione devono dichiarare la decadenza della nomina di amministratore o membro

del collegio sindacale per difetto dei requisiti: entro 30 giorni dalla nomina.

Gli strumenti di pagamento a spendibilità generalizzata sono accettati? Da tutti.

Gli strumenti finanziari sono soggetti al principio della dematerializzazione introdotto? Dall’art. 10 della

legge 17 dicembre 1997, n. 433

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A seguito della “legge Amato” le banche pubbliche hanno assunto la forma di: società per azioni. Ai sensi dell’art. 32 del TUB, le banche popolari devono destinare: almeno il dieci per cento degli utili netti annuali a riserva legale. Ai sensi dell’art. 10 del TUB, la Banca: esercita attività connesse o strumentali. Ai sensi dell’art. 11, comma 1, TUB, per raccolta del risparmio si intende: l'acquisizione di fondi senza obbligo di rimborso, sia sotto forma di depositi sia sotto altra forma. Ai sensi dell’art. 177 del codice del commercio del 1882? Le società che avevano per principale oggetto, l’esercizio del credito dovevano depositare presso il tribunale di commercio, nei primi otto giorni d’ogni mese, la loro situazione riferibile all'anno precedente. Ai sensi dell’art. 19 comma 1, del TUB è soggetta ad autorizzazione preventiva l’acquisizione a qualsiasi titolo in una banca di partecipazioni: che comportano il controllo o la possibilità di esercitare un’influenza notevole sulla banca stessa. Ai sensi dell’art. 19, comma 5 del TUB l’Autorità per il rilascio dell’autorizzazione all’acquisto di partecipazioni qualificate nelle banche deve valutare: la reputazione del potenziale acquirente. Ai sensi dell’art. 2 del TUB, il CICR: ha la funzione di alta vigilanza in materia di credito e di tutela del risparmio. Ai sensi dell’art. 25 comma 2, del TUB, il Ministro dell’economia e delle Finanze con decreto adottato sentita la Banca d’Italia non individua: requisiti di educazione. Ai sensi dell’art. 4 del TUB, la Banca d’Italia? Ha il potere di emanare regolamenti nei casi previsti dalla legge. Ai sensi dell’art. 41 della Costituzione? L’iniziativa economica non può svolgersi in contrasto con l’utilità sociale. Ai sensi dell’art. 5 del TUB le autorità creditizie esercitano i poteri vigilanza? Avendo riguardo alla sana e prudente gestione dei soggetti vigilati. Al termine del contratto di leasing? L'imprenditore può decidere di diventare proprietario del bene dietro versamento di un prezzo stabilito (riscatto). Alla BCE sono attribuiti: poteri di vigilanza informativa e ispettiva. Alla fine dell’ottocento potevano emettere in Italia cartamoneta: solo 6 istituti. Chi nelle moderne società per azioni gestisce la società? Il consiglio di amministrazione. Con il contratto di leasing operativo? Il rischio dell’obsolescenza ricade sul fornitore. Con il contratto di mutuo: Il mutuatario si impegna a restituire alla scadenza prestabilita la somma di denaro più il corrispettivo che corrisponde agli interessi applicati dalla banca. Con il decreto luogotenenziale nr. 226/1944? Viene abolito l’Ispettorato per la difesa del risparmio e per l’esercizio del credito. Con l’accordo di Basilea 2 in base all’esistenza di garanzie oppure all’affidabilità del prenditore le attività venivano divise: in 5 classi di rischio. Con la crisi finanziaria del 2007-2009 negli USA il Congresso ha varato un piano di salvataggio denominato? Troubled asset relief programme. Con la direttiva n. 77/780/CEE recepita nel nostro ordinamento con il D.Lgs n. 350/1985? L’autorità doveva concedere l’autorizzazione all’esercizio dell’attività bancaria in tutti i casi in cui sussistevano i requisiti oggettivi definiti in modo uniforme per tutti i paesi membri dell’UE. Con le direttive comunitarie 89/299/CEE e 89/647/CEE? Sono state assorbite, con alcuni adattamenti, le regole di vigilanza prudenziale definite dall’accordo di Basilea 1. Cosa non possono fare le ANC? Nominare il Consiglio di amministrazione della banca meno significativa. Gli esponenti aziendali che svolgono funzioni di amministrazione, direzione e controllo presso le banche devono essere idonei allo svolgimento dell’incarico così come previsto: dall’art. 26 comma 1, del TUB Gli IMEL? Raccolgono il risparmio tra il pubblico esclusivamente al fine di trasformarlo in moneta elettronica. Gli intermediari finanziari non bancari: in molti paesi non sono sottoposti a controlli pubblici nonostante svolgono un’attività analoga a quella propria delle banche. Gli istituti di pagamento? Sono intermediari che svolgono in via esclusiva attività di prestazione di servizi di pagamento. Gli organi di amministrazione devono dichiarare la decadenza della nomina di amministratore o membro del collegio sindacale per difetto dei requisiti: entro 30 giorni dalla nomina. Gli strumenti di pagamento a spendibilità generalizzata sono accettati? Da tutti. Gli strumenti finanziari sono soggetti al principio della dematerializzazione introdotto? Dall’art. 10 della legge 17 dicembre 1997, n. 433

Gli strumenti più utilizzati per la raccolta del risparmio sono: il deposito bancario, i pronti contro termine, i certificati di deposito, le obbligazioni bancarie. I certificati di deposito: sono titoli di credito emessi dalle banche. I Confidi? Svolgono in via esclusiva l'attività di concessione di grazia dei fidi. I controlli di linea: sono attuati da strutture operative nell’esercizio dell’attività ordinaria per accertare lo svolgimento corretto delle operazioni. I controlli sui rischi e sulla conformità alle regole? Sono attuati da strutture dedicate che sono autonome rispetto alle strutture produttive e accertano sia l’applicazione corretta del processo di gestione dei rischi sia il rispetto delle norme relative all’operatività aziendale. I controlli venivano affidati direttamente alla potestà governativa? Con la legge bancaria del 1936. I covered bond sono: obbligazioni bancarie garantite. I Fondi comuni monetari? Sono fondi che investono in strumenti finanziari molto liquidi e di elevata qualità creditizia come i titoli di Stato a breve termine. I fondi di credito? Erogano prestiti ma assumono prestiti. I fondi pensione? Investono il risparmio dei lavoratori dipendenti o autonomi in strumenti finanziari. I fondi propri sono costituiti: dalla somma del capitale di classe 1 (Tier 1) e del capitale di classe 2 (Tier 2). I portatori dei titoli emessi dallo shadow banking sistem (SPV)? Hanno diritto a un rendimento nei limiti in cui il rimborso dei crediti ceduti alla società dagli originari debitori procurino un sufficiente flusso di cassa. I servizi di pagamento? Consentono il trasferimento del denaro, ovvero l’utilizzo di disponibilità finanziarie. I sistemi banco-centrici? Si distinguono per la prevalenza dell’intermediazione bancaria come strumento che consente l’afflusso di risorse al sistema economico. I sistemi di garanzia dei depositi in Italia sono: 2 I sistemi di garanzia dei depositi? Sono istituiti in ciascuno Stato membro per rimborsare i depositanti fino a un limite stabilito. I sistemi di garanzia devono: coprire un ammontare di somme depositate che consenta di evitare il panico tra i piccoli risparmiatori. I sistemi mercato-centrici: presentano mercati finanziari sofisticati mediante i quali le imprese reperiscono risorse economiche necessarie per far sviluppare la propria attività. I titoli di credito possono distinguersi in due grandi categorie? Titoli astratti e titoli causali. I titoli di credito sono? Documenti destinati alla circolazione, idonei ad attribuire il diritto ad una determinata prestazione. I veicoli di cartolarizzazione dei crediti sono operazioni nate? Negli USA. Il canone periodico del Leasing Operativo? Include sia la componente finanziaria e di utilizzo del bene, sia quella relativa ai servizi accessori. Il capitale primario di classe 1 (Common Equity Tier 1) è formato da: azioni ordinarie e riserve di utili. Il contratto di Assicurazione? Non si identifica nell’ambito della intermediazione bancaria. Il contratto di cassetta di sicurezza? Prevede che la banca garantisca al cliente una prestazione accessoria sfruttando pienamente la propria organizzazione. Il denaro dei risparmiatori arriva alle imprese mediante: gli intermediari. Il Fondo di risoluzione unico per i paesi dell’eurozona? È stato istituito con il regolamento (UE) n. 806/2014. Il free banking? Prevede un sistema bancario libero da una regolamentazione. Il Governo italiano ha emanato il decreto anti-crisi nel? 2009. Il leasing finanziario è disciplinato nel nostro ordinamento? Dall’’art. 1, comma 136, della L. 124/2017. Il leasing o locazione finanziaria è un contatto con una struttura? Trilaterale. Il leasing oggi è presente? Ovunque. Il Leasing Operativo? È un contratto mediante il quale il locatore (intermediario finanziario), contro pagamento di un canone periodico, concede in locazione al conduttore (cliente e utilizzatore del cespite), senza che questo ne divenga proprietario, beni strumentali aventi caratteristiche standardizzate, unitamente ad una serie di servizi collaterali. Il leasing? È un contratto di locazione finanziaria con cui la società (concedente) mette a disposizione del proprio utilizzatore un bene mobile o immobile, strumentale alla propria attività imprenditoriale, dietro il pagamento di un canone periodico. Il Meccanismo di vigilanza unico? È un sistema di vigilanza rafforzata del settore

L’attività di gestione collettiva del risparmio? È il servizio di gestione di un patrimonio e dei relativi rischi svolto da un Organismo di investimento collettivo del risparmio, il quale può essere costituito come fondo comune di investimento o come società per azioni SICAV o SICAF, di cui gli investitori diventano soci. L’esercizio dell’attività bancaria quale la raccolta del risparmio e l’esercizio del credito è riservato alle banche? Ai sensi dell’art. 10, comma 2, del TUB. L’IMI fu costituito a Roma nel 1931. L’intervento dell’autorità sulle modificazioni statutarie? Non è previsto dal diritto dell'UE. La Banca centrale europea: esercita poteri di indirizzo sull’attività di vigilanza delle autorità nazionali. La banca che usufruisce del passaporto europeo? Opera sul territorio europeo tramite succursale o libera prestazione di servizi. La Banca d’Italia autorizza le fusioni e le scissioni alle quali partecipano banche nel caso in cui non contrastino con il criterio di una sana e prudente gestione così come previsto dall'art. 57, comma 1, TUB. La Banca d’Italia nel rispetto della trasparenza? Presenta una relazione ogni sei mesi sul proprio operato al Parlamento e al Governo. La BCE può irrogare? Solo sanzioni pecuniarie. La BCE rilascia l’autorizzazione all’esercizio dell’attività bancaria? Su proposta della Banca d’Italia. La Cassa depositi e prestiti? Esercita l’attività di concessione del credito nei confronti degli enti pubblici locali utilizzando la raccolta del risparmio delle Poste. La competenza al rilascio dell’autorizzazione per le fusioni e le scissioni è: dell’autorità nazionale per tutte le banche. La CONSOB è nata nel: 1974 La cosiddetta distributed ledger technology (DLT) è? Un sistema in cui si ha la rappresentazione digitale di un valore, la quale viene trasferita, archiviata e negoziata elettronicamente, tramite un registro condiviso, basato sulla crittografia, che opera attraverso una catena o rete di blocchi legati tra di loro in ordine lineare e cronologico. La direttiva 2014/59/UE nella fase pre-crisi bancaria? È stata recepita dall’art. 53 bis, comma 1, lett. E, TUB. La direttiva MIFID in materia di mercati finanziari è stata attuata in Italia? Dal D. Lgs. 17 settembre 2007, n. 164 La disciplina del gruppo bancario non include nel gruppo? La capogruppo che non abbia sede in Italia. La disciplina del mercato mobiliare e dell’attività di intermediazione finanziaria è soggetta alla normativa dettata dal D.lgs. 24 febbraio 1998, n. 58, contenente il Testo Unico delle disposizioni in materia di intermediazione finanziaria? A partire dal 1" luglio 1998 La funzione tipica e costante dei titoli di credito è quella? Di rendere più semplice, rapida e sicura la circolazione dei diritti di credito, neutralizzando i rischi e gli inconvenienti che al riguardo presenta la disciplina della cessione del credito. La legge Amato ha comportato per le banche: Il passaggio dal diritto pubblico al diritto comune. La legge bancaria affidava al CICR: compiti deliberativi in ambito regolamentare su proposta della Banca d’Italia e poteri di esprimere pareri, in materia di amministrazione straordinaria o liquidazione coatta amministrativa per le banche, a seguito di proposte della Banca d’Italia. La legge bancaria del 1936? Disciplinava l'attività bancaria in generale definendone i requisiti e i limiti senza intervenire sui rapporti di diritto privato con i clienti. La maggior parte delle violazioni della normativa bancaria dà origine a sanzioni amministrative che sono in prevalenza di natura pecuniaria. La normativa del 1936 affidava al Ministro del Tesoro il potere? Di emanare provvedimenti sanzionatori per le imprese bancarie. La nostra normativa bancaria prevede sanzioni? Alle persone giuridiche e alle persone fisiche con funzioni di amministrazione, direzione e controllo e al personale delle banche. La nozione giuridica di banca? Non è uguale in tutti i paesi europei. La privatizzazione del nostro sistema creditizio ha avuto origine verso la metà degli anni Novanta. La riforma bancaria del 1936 : ha disciplinato la raccolta del risparmio a medio e lungo termine. La significatività delle banche può cambiare? A seguito di fusioni o acquisizioni. La società di cartolarizzazione ha quale esclusiva finalità la realizzazione di uno o più operazioni di cartolarizzazione ai sensi? Della legge 130 del 30 aprile del 1999. La società di leasing? È un semplice intermediario.

La spinta verso la deregulation è stata sostenuta? Dai Paesi anglosassoni negli anni Ottanta del Novecento. La standardizzazione dei contratti d’impresa? Consente risparmi di costi che si riflettono in termini positivi a livello di prezzo finale del servizio o del prodotto. La valutazione sulla idoneità di un soggetto a ricoprire il ruolo di amministratore o membro del collegio sindacale prima della nomina è attribuita: Ai soci della banca. L'apertura di credito bancario è il contratto con il quale: la banca si obbliga a tenere a disposizione dell’altra parte una somma di denaro per un dato periodo di tempo o a tempo indeterminato. Le ANC? Partecipano al procedimento decisionale della BCE mediante i propri rappresentanti all’interno del Consiglio di vigilanza. Le attività connesse e strumentali? Sono attività finanziarie. Le attività di prestito sono da sempre state esercitate anche da soggetti diversi dalle banche purché utilizzassero? Fondi propri e ricchezze personali. Le attività strumentali? Sono esercitate all’interno degli istituti bancari per fornire ad esempio un servizio collegato con l’attività finanziaria. Le banche inglesi esercitano attività di: raccolta del risparmio tra il pubblico, prestazione di servizi di pagamento, erogazione dei prestiti e tante altre attività. Le banche italiane meno significative? Previa autorizzazione della Banca d’Italia, possono stabilire succursali in uno Stato terzo. Le banche non esercitano in modo diretto attività di tipo: industriale o commerciale Le banche popolari? Sono banche costituite in forma di società cooperativa per azioni a responsabilità limitata. Le banche sono soggette ai controlli della CONSOB? Per l’attività esercitata nei mercati mobiliari Le banche: devono obbligatoriamente redigere un progetto di governo societario. Le eccezioni cartolari si distinguono in due grandi categorie? Eccezioni reali ed eccezioni personali. Le eccezioni personali sono? Opponibili solo ad un determinato portatore e non si ripercuotono sugli altri. Le eccezioni reali sono? Opponibili a qualunque portatore del titolo. Le fonti di diritto dell'Unione Europea sono: Trattati istitutivi dell'Ue, Atti emanati dalle istituzioni europee e dagli accordi dell'unione con gli Stati terzi. Le fonti secondarie sono: atti amministrativi che hanno forza giuridica ma sono subordinati alla legge ordinaria. Le forme di vigilanza presentano: misure strutturali e misure prudenziali. Le ispezioni della Banca d’Italia? Sono effettuate da un gruppo nominato dal governatore della Banca d’Italia e formato da dipendenti della stessa Banca d’Italia. Le ispezioni? Sono necessarie anche per controllare la correttezza dei dati inviati dalle banche agli organi di vigilanza. Le NBU? Sono semplici condizioni generali di contratto. Le norme bancarie uniformi sono: condizioni generali di contratto praticate dalle banche in modo uniforme con i propri clienti. Le norme del TUB? Attribuiscono alle autorità poteri discrezionali. Le norme sulle clausole vessatorie contenute nel codice del consumo? Si prefiggono l’obiettivo di tutelare la parte debole del rapporto negoziale vale a dire il consumatore. Le origini del leasing si possono ravvisare? In epoche storiche antichissime, risalenti al terzo millennio a.C. Le politiche di remunerazione del personale più rilevanti? Sono disciplinate dalla direttiva 2013/36/UE e dai regulatory technical standard. Le Poste italiane esercitano le attività di bancoposta? Ai sensi del D.P.R. 144 del 2001 Le prime disposizioni sulla trasparenza dei prodotti bancari sono state introdotte? Dalla legge 154 e dalla legge 142 del 1992. Le prove di stress: rappresentano un esercizio standard nei programmi di valutazione del grado di solidità dei sistemi finanziari. Le regole discrezionali? Assegnano all’autorità il potere di scegliere. Le scissioni si eseguono: con il trasferimento dell’intero patrimonio di una società a più società, preesistenti o di nuova costituzione, e l’assegnazione delle loro azioni o quote ai soci della prima Le SICAV? Sono società per azioni il cui oggetto sociale esclusivo consiste nell’offerta al pubblico delle proprie azioni. Le società finanziarie? Sono soggette al divieto della raccolta a vista o collegata alla gestione o all’emissione di sistemi di pagamento. Lo Strep non si basa: sulla eliminazione della revisione del processo interno di valutazione dell’adeguatezza patrimoniale.

Secondo il Know your customer rule? L’intermediario è obbligato, prima di stipulare il contratto di investimento, ad acquisire tutte le informazioni necessarie a comprendere la conoscenza e l’esperienza del cliente in materia di investimenti e la sua propensione al rischio. Secondo il Suitability rule? Gli intermediari debbono segnalare la non adeguatezza o la non appropriatezza dell’operazione richiesta dal cliente. Si ha circolazione irregolare quando? La circolazione del titolo non è sorretta da un valido negozio di trasferimento. Si ha circolazione regolare quando? Il titolo viene trasferito dall'attuale proprietario ad altro soggetto in forza di un valido negozio di trasmissione, che di regola trova fondamento in un preesistente rapporto causale fra le parti. Sono al portatore i titoli di credito che? Recano la clausola «al portatore», anche se contrassegnati da un nome. Titolare del diritto cartolare? Sia il proprietario del titolo che il possessore. Tra BCE e ANC? È stabilito un meccanismo di distribuzione delle competenze sia sul piano decisionale sia sul piano operativo. Tra gli intermediari che finanziano le imprese rivestono un posto preminente: le banche.

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