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Un ensayo relativo a la ingeniería financiera, una disciplina que utiliza instrumentos financieros para reestructurar perfiles financeros y obtener mejores resultados. Se abordan conceptos básicos, características y campos de aplicación de la ingeniería financiera, así como su impacto en las finanzas. El texto está escrito en el marco de la licenciatura en Administración y Finanzas Internacionales de la Universidad Colegio México del Sureste.
Tipo: Resúmenes
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Universidad Colegio México Del Sureste Licenciatura en Administración y Finanzas Internacionales 8vo Cuatrimestre Grupo “A” Alumno: Raúl Mata Rosales Profesor Ángel Fabián Cueva Loira Materia Ingeniería Financiera Ensayo relevante a la aplicación Financiera. Villahermosa, Tabasco 6 de marzo del 2022.
Introducción El mundo financiero y bursátil ha cambiado mucho en los últimos años. Uno de los factores que más ha contribuido a este cambio, es la aparición de los denominados “productos derivados”; hoy día en las bolsas de valores no sólo se compran y venden acciones (títulos que amparan la propiedad de las empresas) sino que también a las denominadas obligaciones (títulos de deuda de las empresas) se agregan los productos derivados que son parte de la ingeniería financiera, en este trabajo veremos los conceptos de la ingeniería financiera, acentuando la identificación, perfil y medición de riesgo en la empresa. Ensayo La Ingeniería Financiera es el uso de instrumentos financieros para reestructurar un perfil de las Finanzas existentes y conseguir otro con unas propiedades mejoradas y más deseables. Por lo tanto, se trata de una técnica que permite aumentar o incrementar la productividad financiera de un negocio. Concepto La ingeniería financiera surgió como una disciplina formal durante la década de los años 80’s. El término mismo, apareció en un anuncio del Chase Manhattan Bank alrededor del año de 1986, quien lo utilizaba para describir las actividades del equipo de administración de riesgo del banco. Sin embargo, no pasó mucho tiempo antes de que quienes estaban inmersos en actividades de ingeniería financiera comenzaran a argumentar y a reclamar para sí el título de ingenieros financieros. La creciente comprensión de que las finanzas estaban llegando a ser cada vez más una ciencia de ingeniería, terminó por llevar a los académicos y profesionales a colaborar en la fundación de la primera sociedad profesional para ingenieros
Un analista financiero es una persona que se dedica a realizar análisis financieros. Análisis se define como el proceso o el método de estudiar la naturaleza de algo, para determinar sus rasgos esenciales y sus relaciones. Un ingeniero financiero es una persona que practica la ingeniería financiera, la cual, como ya se comentó, implica generar soluciones creativas e innovadoras a los problemas prácticos de las finanzas. La tarea del analista financiero es descifrar una situación. En el proceso, el analista entiende la situación, pero cuando se detecta un problema que hay que resolver, el analista financiero puede ser que no esté suficientemente entrenado o que no tenga la habilidad para proponer una buena solución al problema. La mayoría de las veces, el analista ofrece una solución, pero en general, esta no es la solución óptima. El papel
del analista es analizar, el papel del ingeniero es crear. Considere a una empresa con un flujo de efectivo muy inestable. A la empresa le gustaría conocer 1.- el origen de la inestabilidad 2.- como cambiar la inestabilidad por unos flujos de efectivo estables. La empresa contrata a un analista financiero, quien determina, luego del análisis, que los flujos de efectivo tienen una tendencia secular, además un componente estacional, un componente de tasa cambiaría y un pequeño componente aleatorio. Cada componente se aísla y se mide. Hasta aquí, el analista ha terminado su trabajo, localizó apropiadamente los orígenes y los componentes de la variabilidad de los flujos de efectivo de la empresa, pero esta no es la solución que se requiere, ya que el problema es eliminar la inestabilidad de los flujos. Ahora viene el turno del ingeniero financiero, quien deberá estructurar una solución, la cual seguramente consistirá en ir neutralizando cada uno de los componentes que causan la inestabilidad de los flujos, por eso se le llama solución estructurada Caracteristicas basicas La primera característica de la ingeniería financiera es la existencia de un objetivo, es decir, toda operación financiera que se realice, o se pretenda realizar, busca conseguir algo que puede ser la administración del riesgo con miras a maximizar la riqueza. En segundo término, la combinación de instrumentos financieros, puesto que la ingeniería financiera surge cuando aparecen instrumentos que pueden ser combinados entre sí, con efectos diferentes de aquellos para los que fueron originalmente creados. Como última característica, la internacionalización de las operaciones, por cuanto la mayor parte de ellas requiere instrumentos específicos de mercados internacionales o que sólo negocien en ellos. Aplicaciones de la Ingeniería Financiera Con respecto a las aplicaciones de este tipo de técnicas, la Ingeniería Financiera puede dividirse en cuatro aspectos:
a) Riesgo de tasa de interés b) Riesgo de tipo de cambio c) Riesgo de inflación d) Riesgo de precios acciona Conclusión Vimos el, concepto las características y los campos de aplicación entre más temas de la ingeniería financiera, así el concepto de ingeniería financiera se refiere al trabajo de aquellos individuos responsables de la creación de nuevos instrumentos, procesos financieros y de nuevas soluciones a los problemas financieros. También es definida como la técnica que usa los perfiles de los rendimientos para mostrar las consecuencias de diferentes estrategias financieras; los perfiles se pueden combinar para mostrar los resultados de distintas estrategias, el proceso de la ingeniería financiera se entiende como las etapas en las que se dio el desarrollo de la disciplina de la ingeniería financiera, considerando desde las causas de inicio, desarrollo y estado actual, así como la influencia que tiene en las finanzas, las características de la ingeniería financiera son tres: la primera es la existencia de un objetivo, es decir, toda operación financiera que se realice o se pretenda realizar busca conseguir algo, que puede ser la administración del riesgo con miras a maximizar la riqueza. La segunda es la combinación de instrumentos financieros, puesto que la ingeniería financiera surge cuando aparecen instrumentos que pueden ser combinados entre sí con efectos diferentes de aquellos para los que fueron originalmente creados. Además, hay que destacar la conjunción de las operaciones de inversión y financiamiento y el hecho de ser siempre a la medida. La tercera es la internacionalización de las operaciones por cuanto la mayor parte de esas requieren instrumentos específicos de mercados internacionales o que sólo negocien en ellos.
Referencias Bibliográficas https://www.uv.mx/personal/joacosta/files/2014/09/ingenieria-finacier.pdf http://fcasua.contad.unam.mx/apuntes/interiores/docs/20182/contaduria/8/ LC_1826_24077_A_FinanzasV_Plan2016.pdf https://economipedia.com/definiciones/ingenieria-financiera.html https://tradeoff.com.mx/2021/08/16/que-es-la-ingenieria-financiera/
