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ANÁLISIS Y GESTIÓN BANCARIA Primera Convocatoria 30 de mayo de 2013 GRADO EN FINANZAS Y CONTABILIDAD TIPO A APELLIDOS NOMBRE
NORMAS PARA REALIZAR EL EXAMEN:
- En las preguntas tipo test deberá señalarse la respuesta, o respuestas, correctas. En el caso de que se indique como correcta una respuesta errónea se puntuará con cero toda la pregunta. Las respuestas deberán trasladarse a la tabla resumen.
- La puntuación máxima del test es de 3 puntos.
- Las restantes preguntas deberán responderse en los recuadros correspondientes. Todos los cálculos necesarios para llegar a los resultados pedidos deberán incluirse en el reverso del enunciado.
- Sólo se recogerá el cuadernillo entregado.
RESUMEN RESPUESTAS TEST
Número de la pregunta
A B C D
ESPACIO RESERVADO PARA LA CALIFICACIÓN
TEST
1) Indique cuál o cuáles de las siguientes afirmaciones son correctas:
a) El riesgo de opcionalidad constituye una de las formas más importantes de riesgo de crédito que afecta a las entidades financieras. b) El espectacular crecimiento de las operaciones bancarias indexadas obedece al intento de las entidades de crédito de reducir su exposición al riesgo operacional. c) El riesgo de crédito soportado por las entidades financieras se agrava por la existencia de una excesiva concentración. d) Ninguna de las afirmaciones anteriores es cierta.
2) En una operación de descuento comercial:
a) El tanto efectivo de coste coincidirá siempre con el tipo de descuento anual. b) El TAE no incluye ninguna de las características comerciales unilaterales. c) El TAE sólo incluye el importe de la comisión de negociación que excede del mínimo tarifado por la entidad de crédito. d) Ninguna de las afirmaciones anteriores es correcta.
3) Indique cuál o cuáles de las siguientes afirmaciones, referidas a los préstamos bancarios, son correctas: a) En los préstamos bancarios el TAE Variable es siempre superior al TAE real. b) En las operaciones de préstamo el TAE Variable puede ser inferior, igual o superior al tanto efectivo de coste. c) En los préstamos indexados el tanto efectivo de coste sólo se puede obtener a posteriori. d) Ninguna de las afirmaciones anteriores es correcta.
4) Indíquese cuál o cuáles de las siguientes afirmaciones, referidas a las operaciones de cesión temporal de activos (con pacto de recompra o Repos), son ciertas: a) Son operaciones de activo. b) Son operaciones siempre predeterminadas. c) Son operaciones fuera de balance. d) Ninguna de las afirmaciones anteriores es cierta.
5) Indíquese cuál o cuáles de las siguientes afirmaciones, referidas a los contratos financieros atípicos, son ciertas: a) No pueden ser considerados depósitos bancarios típicos y están sometidos a la supervisión de la CNMV. b) Son operaciones con liquidez externa. c) Garantizan siempre la recuperación del 100% del capital invertido. d) Ninguna de las afirmaciones anteriores es cierta.
6) Las cuentas corrientes de depósito a la vista:
a) Son generalmente operaciones doblemente compuestas y predeterminadas. b) Son generalmente operaciones doblemente compuestas y posdeterminadas. c) Se valoran y liquidan aplicando un mismo tipo de interés a todos los capitales, sea cual sea el saldo de la cuenta. d) Ninguna de las afirmaciones anteriores es cierta.
10.-Describa brevemente las consecuencias más importantes de la crisis financiera global iniciada a partir de 2008 sobre el sector bancario español. (1 punto)
11-.Describa brevemente las principales similitudes y diferencias entre las participaciones preferentes y las obligaciones subordinadas. (1 punto)
b) Sabiendo que el 1 de febrero de 2013 el Sr. Vela realizó una amortización parcial de 7. euros para reducir el importe de los términos amortizativos, determine la cuantía de los nuevos términos. (0,75 puntos)
El 1 de mayo de 2013 el Sr. Vela destina el capital recibido en una herencia a la cancelación anticipada de su préstamo hipotecario.
c) Plantee la ecuación para el cálculo del tanto efectivo de coste del préstamo del Sr. Vela. (1 punto)
PROBLEMA 2.- La Sra. Campos adquirió 50 obligaciones emitidas por la entidad Freebank con las siguientes características: Obligaciones americanas de 1000€ de nominal, con vencimiento el 15/03/2015 y pago de cupón anual del 4% el 15 de marzo de cada año. En base a esta información se pide:
a) Cuantía pagada por las obligaciones el 20 de enero de 2011, sabiendo que el tipo de interés de mercado en esa fecha fue el 5,10% efectivo anual y que la entidad de crédito que actuó como intermediario le cobró una comisión de compra del 0,20% sobre el nominal. (1 punto)
b) Ecuación que permite calcular la rentabilidad a vencimiento obtenida por la Sra. Campos sabiendo que debe pagar una comisión de cobro de cupones del 0,1% (sobre el importe del cupón) y una comisión de amortización del 0.25% sobre el nominal de la cartera. (1 punto)
