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¿Qué es la formulación de proyectos? ¿Cómo formular un proyecto? Paso 1: Identificación del problema; Paso 2: Descripción del proyecto; Paso 3: Identificación
Tipo: Diapositivas
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Datos del emprendedor ❑ Apellido y Nombre: Aroni Ordoñez Ricardo Valentin ❑ Documento de Identidad: 48024360 ❑ Lugar y fecha de nacimiento: 02 de Octubre de 1993 ❑ Nacionalidad: Peruano ❑ Estado civil: Soltero ❑ Domicilio particular – CP.: Calle Tco. Castillo Velarde Mz B Lt 11 ❑ Teléfono de contacto. Particular y celular.: 926659531 Datos de la empresa ❑ Nombre o razón social: CAFETALEROS S.A. ❑ Actividad productiva: Comercialización de Café Orgánico ❑ Localización del proyecto: Huancayo ❑ Experiencia en la actividad (adjuntar certificados): 1 año ❑ Habilitación Municipal / Provincial: Si ❑ Monotributo: Si ❑ CIU: Si ❑ Ingresos Brutos / Impuesto a las Ganancias: Si
1. JUSTIFICACIÓN DEL PROYECTO Teniendo en cuenta que las nuevas tendencias de los mercados mundiales se basan en cuidar el ambiente y en consumir alimentos que carezcan de químicos, surge la agricultura orgánica que tiene como principal objetivo la eliminación de los químicos en sus cultivos. Muchos países están solicitando productos que no sean tratados con químicos porque la Organización Mundial de la Salud ha advertido los riesgos causados a la salud humana; incluso, los consumidores están en condiciones de pagar un mayor valor por los productos orgánicos que por los alimentos cultivados de forma
La perspectiva que se vive respecto a la comercialización del café orgánico brinda una excelente oportunidad de negocio, pues dicho cultivo está virtualmente libre de la utilización de sustancias químicas convencionales como pesticidas, fungicidas, herbicidas y otras sustancias que se han expandido y se han vuelto parte de la vida diaria de todas las personas. Es por esto que la producción de café orgánico disminuye los costos de producción por insumos externos, al eliminar el uso de agroquímicos y aumenta el desarrollo de buenas prácticas agrícolas en lo que tiene que ver con el uso y conservación del suelo y el agua. Es como en el municipio de Huancayo, siendo reconocido como la capital frutera de Perú por la diversidad de su clima, el trópico alto, medio y cálido con excelentes suelos y recursos híbridos se realizan actualmente actividades de producción de café orgánico. Así surge el interés de este proyecto, para aprovechar la oportunidad de negocio respecto a la y comercialización del café orgánico, a través de la elaboración de un plan de negocios que busque garantizar un mercado, fomentando el desarrollo de la región, sin olvidar la competitividad y los estándares de calidad para dicho producto ya que uno de los fundamentos de la agricultura orgánica es la exclusión de productos químicos. Así mismo, se desarrolla un estudio de mercado donde se analiza el sector y el producto, se determinan tanto la oferta como la demanda y se plantean estrategias del mercado objetivo; a fin de conocer la incidencia de estas variables en el proceso de comercialización de café orgánico en el Municipio de Huancayo. OBJETIVO GENERAL Diseñar un plan de negocios para la comercialización de café orgánico cultivado en el municipio de Huancayo. OBJETIVOS ESPECIFICOS Realizar un estudio de mercado la comercialización del café orgánico cultivado en el Municipio de Huancayo. Determinar un estudio administrativo que presente las diferentes características y cargos que se deben implementar para la comercialización del café orgánico cultivado en el
Municipio de Huancayo. Desarrollar un estudio financiero para la comercialización de café orgánico cultivado en el Municipio de Anolaima Cundinamarca.
4. RECURSOS Implementación de las medidas ambientales Corresponde al proceso mismo de ejecución de las medidas de manejo ambiental formuladas. Para la ejecución de estas medidas es necesario: ➢ Disponer de una estructura organizacional que permita definir las instancias de dirección, coordinación y ejecución del sistema de gestión ambiental, así como la asignación de responsables. ➢ Asignar recursos, fijar procedimientos, flujos de comunicación y controles operacionales. ➢ Proveer al sistema de gestión ambiental de los recursos humanos, físicos y financieros para el logro de los objetivos propuestos. ➢ Apoyar el suministro de recursos en presupuestos elaborados con base en las actividades a ejecutar y los requerimientos de personal, materiales, equipos, insumos y otros. Seguimiento y monitoreo Comprende la verificación de la efectividad y eficiencia de las medidas ambientales ejecutadas. Se soporta en: ➢ Monitorear y medir las características de las operaciones y actividades claves que ocasionan impactos ambientales. ➢ Definir responsabilidad y autoridad para manejar, investigar y corregir las inconformidades. ➢ Mantener registros ambientales necesarios para comprobar el cumplimiento de los objetivos y metas propuestas. ➢ Realizar periódicamente Auditorías Ambientales con el propósito de determinar sí el sistema de gestión ambiental ha sido correctamente ➢ implementado y mantenido de acuerdo a lo planeado.
del departamento de Cundinamarca sobresalen por su relevancia económica los cultivos transitorios de café, caña panelera, papa, maíz, plátano, arroz, flores, cebada, sorgo, trigo, algodón, hortalizas y frutales. La producción avícola se encuentra bien desarrollada. b) El Municipio de Huancayo, ubicado en la Provincia de Huancayo, considerada la ciudad incontrastable ✓ Extensión total: 118,8 K Km ✓ Extensión área urbana: 4.53 Km ✓ Extensión área rural: 117.42 Km ✓ Altitud de la cabecera municipal (metros sobre el nivel del mar): Altura: 1.657 m.s.m. ✓ Temperatura media: Temperatura: 18º a 22º C.º C UBICACIÓN DEL PROYECTO Dónde ubicar el proyecto debe obedecer no solo a criterios económicos, sino también a criterios estratégicos, institucionales, e incluso de preferencias emocionales, con el fin de determinar aquella localización que maximice la rentabilidad del proyecto. Esta decisión es fundamental dado que la localización es de carácter permanente, de difícil y costosa alteración en el corto plazo. Así que se debe evaluar adicionalmente si una buena ubicación hoy lo será en el futuro.
6. INGENIERIA DEL PROYECTO GENERALIDADES Es importante señalar que antes de empezar cualquier proceso de siembra del café, se deben conocer previamente las características de la región donde se llevará a cabo el cultivo; así mismo, se deben analizar las características ambientales (suelo, agua, aire, flora, fauna), el clima que es esencial (latitud y altitud, temperatura, precipitación). Es también clave tener en cuenta las principales cualidades que debe reunir una buena calidad de café orgánico y las variedades que se van a sembrar, así como la época en la que se debe realizar la siembra y el cronograma para llevarla a cabo.
El terreno que se tiene para empezar a desarrollar este proyecto es de 17 fanegadas, pero solo se cultivaran 13; equivalente a 8.6 hectáreas, donde la densidad de siembra más practicada es de 5000 plantas por hectárea; para un total de plantas cultivas de 42.900 matas. El valor de cada fanegada en el municipio de Huancayo es de $8.000.000 aproximadamente. En el proceso de adecuación del terreno, siembra, mantenimiento de cultivo y cosecha se determinan los tiempos, insumos y mano de obra directa e indirecta para cada año de la vida del proyecto. Estos costos se estiman para 9 años: 2 años de adecuación, siembra y mantenimiento de cultivo y 7 años de producción. SIEMBRA En la siembra “es importante tener en cuenta que la capacidad de producción de la tierra cultivada en café depende en buena parte del número de árboles que en ella se siembre y éste, a su vez, está en relación directa con la distancia de siembra utilizada”. Para determinarla se deben tener en cuenta los siguientes aspectos: ✓ La disposición del cultivo: debe ir en hileras sencillas o dobles a través de la pendiente, utilizando una distancia entre surcos mayor a la empleada entre árboles, en bloques o parcelas de 11 surcos, 1 metro entre surcos y 40 árboles por surco a igual distancia, dispuesto en cuadro o triángulo, recomendado para terrenos con pendientes menores al 5% y en curvas a nivel, que es el caso del terreno que se tiene para este cultivo de café orgánico. ✓ El sistema de producción según su luminosidad: sol, sombra o semi-sombra. ✓ La variedad a sembrar. RECOLECCIÓN Se deben recoger sólo los frutos maduros. Esto se traduce en ventajas tales como: aumento de ingresos por venta de mayor cantidad de café, reducción de reinfestaciones de broca y eliminación de pérdidas hasta por el 10% que sin debidas a frutos no recolectados o que caen
o marquesinas, entre otras estructuras, con el fin de exponer los granos a la radiación solar y el viento. Artificialmente se usan secadoras con diferentes tipos de combustible. (carbón, coke, gasolina, ACPM, gas). EMPAQUE Y ALMACENAMIENTO Después de todo el proceso de producción del café orgánico, el producto final se debe almacenar en bultos de cabuya para poderlos transportar hasta el lugar de comercialización. COMERCIALIZACIÓN El café orgánico recogido después de todo el proceso de cultivo y producción, es decir, el producto final será comercializado mediante la asociación de caficultores denominada Ecológicos Huancayo, que será el intermediario para poder vender al exterior. MAQUINARIA NECESARIA PARA LA PRODUCCIÒN DEL CAFÉ Aunque el proceso de cultivo y producción de café orgánico en Anolaima sigue siendo manual, es decir, que la mano de obra de los trabajadores es la más importante en este proceso. Sin embargo, es importante tecnificar un poco los procesos del cultivo para minimizar costo en el precio final del producto y así mismo, mejor la calidad de este. IMPLEMENTACIÓN DEL ESTUDIO TÉCNICO En la siguiente tabla se pueden observar las actividades que se realizarán para implementar de forma adecuada un plan técnico, que cumpla con los objetivos de la empresa.
Para realizar un adecuado Estudio de Mercados se analizaron diferentes alternativas para determinar la técnica de muestreo y el tamaño de muestra óptimo que permita contar con datos confiables. Tamaño de la muestra Teniendo en cuenta que el producto se venderá específicamente a la Asociación de cafeteros de Colombia mediante la asociación de caficultores Ecológicos Anolaima; por lo tanto, la muestra serán los 10 cultivadores de café de la región que son la competencia directa de este proyecto. Técnica de muestreo Teniendo en cuenta que el mercado de estudio es bastante uniforme, se opta por emplear una Selección Aleatoria Simple, es decir, una selección en la cual cada elemento de la población tiene la misma probabilidad de ser seleccionado para integrar la muestra. Mediante la selección aleatoria simple se permite que la muestra no tenga ningún tipo de sesgo por selección. Instrumentos para la recolección de información Con el objetivo de recolectar la información base del estudio se seleccionó como instrumento la encuesta personal. ➢ Encuesta Personal Es la más usada en la práctica, consiste en una entrevista entre el encuestador y la persona encuestada. Cabe agregar que en esta investigación de mercado se ha utilizado este método de sondeo de opinión, pues se ha comprobado que los resultados por este tipo de encuesta son bastante exactos y benéficos para poder adoptar una decisión más acertada y segura.
Tabla 2. Toneladas recogidas Gráfica 2. Toneladas recogidas Se identifica en la gráfica anterior que la mayoría de los productores recogen entre 2 y 2, toneladas de cultivos entre 8 y 10 hectáreas, lo que significa que es mayor la producción de café cerezo que de café orgánico. Tabla 3. Crecimiento anual producción
Gráfica 3. Crecimiento anual producción Según se observa en la gráfica anterior que el crecimiento de producción anual para los productores de Huancayo oscila entre el 10% y 15% de su producción total. Por lo anterior, se espera que el presenté proyecto maneje porcentajes entre estos rangos cada año. Conclusiones Generales de los resultados de la Encuesta. En términos generales, los resultados de la encuesta se pueden resumir así: Después de conocer el entorno, la ubicación del proyecto y el proceso de comercialización se evidencia que el proyecto debe adecuarse a las necesidades y exigencias del mercado de sus competidores específicamente y no al de sus clientes potenciales, debido a que en esta zona solo se produce café orgánico para venderlo
8. INGRESOS Análisis del precio del café orgánico La Federación Nacional de Cafeteros incursionó en la comercialización de los proyectos de caficultura orgánica para garantizar que los sobreprecios que puedan obtenerse se trasladen a los productores. En efecto, “al comienzo, se remuneró a los caficultores con un sobreprecio entre el 15 y el 20% sobre el precio de sustentación, cuando este no era el caso de otros proyectos en funcionamiento”. Sin embargo, la experiencia adquirida permitió desarrollar el esquema de trabajo, con instrumentos de cobertura, que permite trasladarle la totalidad del sobreprecio (después de costos de beneficio y exportación) al caficultor (vía Cooperativa cuando se trata de pequeños productores). Este esquema está en pleno funcionamiento.
Esta es una de las principales consecuencias para que el precio de compra del café de la Cooperativa al caficultor varíe en cada departamento.
9. COSTOS Gastos de Administración y comercialización A continuación, se presentan los gastos que se tendrán entre salarios, administración y comercialización del producto. ➢ Salarios. Para la administración de la finca se tiene el administrador- gerente del proyecto, quien estará pendiente desde el principio, siembra, cuidado, cosecha, procesamiento y comercialización del producto con la Federación Nacional de Cafeteros. El administrador tendrá una secretaria, auxiliar contable, que será de apoyo de él y del contador, se contratará por los dos primeros años por medio tiempo y luego tiempo completo, para reducir costos. Para las finanzas del negocio se contrata un contador, que se le paga por prestación de servicios. Los otros gastos administrativos son el servicio de celular con plan, servicio telefónico solo para entradas de llamadas con una tarifa mínima, el servicio de energía solo para esta área. GASTOS ADMINISTRATIVOS Concepto Valor(S/.) Gerente administrativo 1190. 00 Secretaria auxiliar contable
Prestaciones 275. Contador 286. Servicio celular 114. Servicio telefónico 48.0 0 Servicio energía 43. Otros 143.
De acuerdo al número de hectáreas cultivadas el proyecto es de mediana empresa. Los cultivos generan unos rendimientos en frutos en el cual se tiene un rendimiento en café orgánico. Al procesar el fruto nos da la cantidad de toneladas que se comercializarán. Estas se convierten en cargas que es la medida en que la reciben en la Federación para la comercialización. CANTIDAD DEL PRODUCTO QUE SE COMERCIALIZARÁ Conversión Cantidad Bulto 1 Arrobas por bulto 4 Bulto N° de kilos 12.5 kilos Tonelaje 1000 kilos
10. Amortizaciones de los Bienes durables a adquirir en el Año 2020 Plan de amortización de crédito a largo plazo Condiciones Cuantía 400 0 00. Plazo 10 Tasa de interés
Amortización Año ANUAL Saldo Interés Cuota Amortización Tasa Año 1 400 000.00 20 000.00 21 000.00 1 000.00 0. Año 2 400 000.00 20 000.00 21 000.00 1 000.00 0. Año 3 400 000.00 20 000.00 21 000.00 1 000.00 0. Año 4 400 000.00 20 000.00 21 000.00 1 000.00 0. Año 5 300 000.00 1 5 000.00 17 000.00 2 000.00 0. Año 6 300 000.00 15 000.00 17 000.00 2 000.00 0. Año 7 300 000.00 15 000.00 17 000.00 2 000.00 0. Año 8 300 000.00 15 000.00 17 000.0 0 2 000.00 0.
Tabla Inversión Diferida Obras físicas Estructura física de funcionamiento de procesos productivos 250 mtrs
Tanques de fermentación 14 284. Acequillas para lavados 8 094. Tendales de cemento secado de café 2200 mtrs 12 570. Total 206 366. Capital de trabajo Se necesita como capital de trabajo un monto para cubrir los tres primeros años de montaje, administración del cultivo, mientras se estabiliza el desarrollo normal del negocio. Tabla Capital de trabajo Capital de trabajo capacitaciones 2 133. Gastos de legalización 4 127. Proyecto siembra y cuida 3 años 52 462. Producción 22 180. Comercialización 3 años 85 886. 00 Total 166 788. El total de la inversión es de S/.543 380.
Concep to Año 1 Año2 Año 3 Año 4 Año 5 Año 6 Año 7 Año 8 Carga de café orgánic o
Precio por carga promed io
Total de ingreso s
El precio de la carga se determina de acuerdo al mercado internacional. La Federación Nacional de cafeteros cada vez que hay cambios determina los nuevos precios. Las cargas de café son canceladas por la Federación al momento de la entrega del producto. ANALISIS ECONÓMICO Y FINANCIERO Al determinar todos los costos del proyecto y con la inversión se determinar el flujo neto de caja para evaluar una serie de indicadores para determinar la viabilidad del proyecto: Se analizará con un flujo neto de caja con recursos financiados. (ver página siguiente) Valor Presente Neto (VPN) Como se sabe el valor presente Neto es el valor presente de todos los egresos y lo ingresos involucrados en el proyecto llevado al año 0 con una tasa de oportunidad de esta clase de
