¡Descarga Plus bursátil relación y más Ejercicios en PDF de Derecho solo en Docsity!
OBJETIVOS
Objetivo General Diseñar la propuesta de un plan estratégico para la empresa Plusbursatil Casa de Valores. Objetivos Específicos
- Determinar la situación actual de la empresa Plusbursatil Casa de Valores, a través de la caracterización y diagnóstico respectivo.
- Establecer el Direccionamiento Estratégico, tomando como punto de partida la realidad presente y hacia dónde desea proyectarse la empresa Plusbursatil Casa de Valores.
- Construir el Plan Táctico, Planes Operativos e Indicadores de Gestión. Así como también la simulación del monitoreo de la ejecución del Plan Estratégico. CONTENIDO CAPÍTULO I
- Diagnóstico Estratégico para Plusbursatil Casa de Valores 1.1. Antecedentes y Caracterización de la Empresa PLUSBURSÁTIL Casa de Valores es una compañía que busca brindar a sus clientes la mejor asesoría para la toma de decisiones de inversión y financiamiento en el mercado de valores ecuatoriano. Para lograrlo, nos esforzamos día a día en proveer la información relevante y oportuna respecto a las opciones existentes, y en poner a su disposición todo un equipo de profesionales que le ayudarán a conducir su análisis y toma de decisión con transparencia y objetividad. PLUSBURSÁTIL es una Casa de Valores, miembro de las Bolsas de Valores de Guayaquil y Quito, autorizada y regulada por la Superintendencia de Compañías. Inicia sus operaciones en el año 2001 bajo la razón social Corporación Organizada de
Valores COVSA. En mayo de 2012 fue adquirida por ejecutivos de alta experiencia en el Mercado de Valores Ecuatoriano, sus accionistas actuales mantienen más de 12 años de trayectoria en el ámbito bursátil Actualmente está posicionada como una de las más importantes en niveles de transaccionalidad por corretaje de títulos y generación de emisiones para financiamiento de empresas en el mercado de valores ecuatoriano. 1.2. Análisis Interno. 1.2.1. La cultura organizacional La cultura organizacional es una idea en el campo de los estudios de las organizaciones y gestión que describe la psicología, las actitudes, experiencias, creencia y valores (personales y culturales) de una organización. 1.2.1.1. Identificación y descripción de la estructura Organizacional. (organigrama). PRESIDENCIA ADMINISTRACIÓN GENERAL GERENCIA COMERCIAL GERENCIA OPERATIVA GERENCIA FINANCIERA COMERCIAL 5 COMERCIAL 3 COMERCIAL 1 COMERCIAL 4 COMERCIAL 2 OPERATIVA 3 OPERATIVA 1 OPERATIVA 2 ASISTENTE CONTABLE
1.2.2. Análisis de la cultura organizacional. La empresa Plusbursatil Casa de Valores posee valores organizacionales muy solidos y orientados a la satisfacción de los clientes con el servicio que se oferta, ponen a disposición su trayectoria y experiencia para brindar un servicio optimo, entendiendo la dinámica del mercado de valores ecuatoriano. 1.2.2.1. Matriz de análisis de la cultura organizacional. ESTRUCTURA ORGANIZACIONAL IDENTIFICACION DESCRIPCIÓN FORTALEZA DEBILIDAD PROCESOS ESTRATEGICOS AREA COMERCIAL Encargada de planificar la acción comercial y definir la filosofía de actuación en el mercado, a su vez, recurre a la investigación del campo comercial de la competencia, el entorno entre el consumidor-comprador, emplea lo instrumentos del marketing tales como obtención de nuevos portafolios, captación de clientes, asesoría financiera, difusión de publicidad y manejo de medios sociales.
X
PROCESOS CLAVE ÁREA OPERATIVA Encargada del manejo operativo organizacional al igual que las funciones que apoyan al área comercial, en las que se pueden encontrar: compra- venta- negociación de acciones, corretaje de títulos de valores, factoring bursátil, administración de portafolio de terceros y emisión de acciones - obligaciones.
X
ÁREA FINANCIERA Encargada de la administración de las finanzas de la empresa al igual que el cumplimiento de las obligaciones, entre sus actividades están la realización de: estados financieros, análisis de cuentas, cierre del ejercicio contable, presentación de la información a la superintendencia de compañías, rol de pagos y registro diario de las transacciones
X
1.2.3. La gestión de la empresa 1.2.3.1. Capacidad Administrativa. La gestión empresarial es aquella actividad empresarial que, a través de diferentes individuos especializados, como ser: directores institucionales, consultores, productores, gerentes, entre otros, y de acciones, buscará mejorar la productividad y la competitividad de una empresa o de un negocio 1.2.3.2. Capacidad Comercial. 1.2.3.2.1. Matriz de Identificación y descripción de la Capacidad Comercial. ANALISIS DE LA CAPACIDAD DE COMERCIAL Actividades Descripción RECURSOS CAPACIDADES FORTALEZAS DEBILIDADES Comercialización Obtención de nuevos portafolios (^) Oficinas, computadoras, teléfonos, 1 persona Economista X Captación de nuevos clientes (^) Oficinas, computadoras, teléfonos, 1 persona Bachiller X Difusión de publicidad, manejo de medios. (^) Oficinas, computadoras, teléfonos, 1 persona Bachiller X Atención al cliente, asesoría financiera. (^) Oficinas, computadoras, teléfonos, 1 persona Financiero X
1.2.4. Análisis de la gestión de la empresa. La empresa se maneja con una gestión en la cual todos sus departamentos realizan una actividad predeterminada destina al cumplimiento de la misión de la empresa. 1.2.4.1. Matriz de análisis de la gestión de la empresa. ANALISIS DE LA GESTIÓN DE LA EMPRESA Actividades Descripción RECURSOS CAPACIDADES Fortaleza Debilidad CAPACIDAD FINANCIERA Contabilidad Toma de decisiones, análisis de cuentas, presentación y elaboración de estados financieros. Computadora, teléfono, 1 persona. Ing. Contabilidad y Auditoria X Registro diario de las transacciones, elaboración de rol de pagos, cobro de cartera. Computadora, teléfono, 1 persona. Técnico en Contabilidad X CAPACIDAD OPERATIVA Operaciones en el Mercado de Valores Compra y venta de negociación de acciones. Computadora, teléfono, 1 persona Economista X Corretaje de títulos de valores, factoring bursátil, colocación de acciones. Computadora, teléfono, 1 persona Financiero X Administración de portafolios de terceros. Computadora, teléfono, 1 persona Bachiller X CAPACIDAD COMERCIAL Comercialización Obtención de nuevos portafolios Oficinas, computadoras, teléfonos, 1 persona Economista X Captación de nuevos clientes Oficinas, computadoras, teléfonos, 1 persona Bachiller X Difusión de publicidad, manejo de medios. Oficinas, computadoras, teléfonos, 1 persona Bachiller X Atención al cliente, asesoría financiera. Oficinas, computadoras, teléfonos, 1 persona Financiero X
1.2.5. Cadena de Valor El Análisis de la Cadena de Valor es una herramienta gerencial para identificar fuentes de Ventaja Competitiva. El propósito de analizar la cadena de valor es identificar aquellas actividades de la empresa que pudieran aportarle una ventaja competitiva potencial. 1.2.5.1. Procesos Estratégicos. 1.2.5.1.1. Matriz de Identificación y descripción de los Procesos Estratégicos. PROCESOS ESTRATÉGICOS PROCESOS GOBERNANTES Descripción Fortaleza Debilidad Junta de accionistas Órgano de gobierno de la propiedad de una empresa y es, por tanto, un órgano de administración y fiscalización de la marcha de la empresa. Sus decisiones son soberanas y se toman siempre bajo un formalismo regulado por las normas de sus propios estatutos y de la ley, levantando acta de todas ellas y llevando un registro de estas.
x
Presidencia El presidente de la empresa es la máxima autoridad inmediata. Se encuentra ubicado entre los niveles más altos de la organización y sus funciones son: Dirigir y controlar el funcionamiento de la compañía, tanto la matriz como la sucursal. Representar a la compañía en todos los negocios y contratos con terceros en relación con el objeto de la sociedad, también convoca y preside las reuniones de la Junta Directiva. El presidente es el representante Legal de la Coalición Empresarial, para todos los actos judiciales y extrajudiciales.
x
Administración General Sus funciones son planificar, organizar, dirigir, controlar, coordinar, analizar, calcular y deducir el trabajo de la empresa, además de contratar al personal adecuado, efectuando esto durante la jornada de trabajo.
x
Gerencias Departamentales Lleva la responsabilidad de cada departamento de forma individual para que las actividades de la empresa sean siempre las mejores, su jefe inmediato es el Administrador General.
x
1.2.6. Análisis de Cadena de Valor. 1.2.6.1. Matriz de análisis de la cadena de valor. IDENTIFICACIÓN DECRIPCIÓN FORTALEZA DEBILIDAD ACTIVIDADES PRIMARIAS ÁREA COMERCIAL Atraer a nuevos clientes para incentivar su inversión dentro del mercado de valores, además de manejar el marketing empresarial. x ACTIVIDADES SECUNDARIAS ÁREA OPERATIVA Ejecución del servicio empresarial específicamente compra- venta - negociación de acciones. x ÁREA FINANCIERA Finanzas de la empresa, contabilidad, pagos de obligaciones y rol de pagos. x 1.3. Análisis Externo Es el entorno que tiene una organización al cual se integran todos los grupos (directos e indirectos) que ayudan a cumplir la misión por la cual fue creada la organización. Para el ambiente externo o entorno van a existir dos tipos de ambientes un microambiente y un macro ambiente. 1.3.1. Microambiente 1.3.1.1. Clientes. 1.3.1.1.1. Matriz de Identificación y descripción de Clientes. Cartera de clientes (persona natural y/o jurídica) Bienes y/o Servicios adquiridos por los clientes. Monto de la adquición (anual) valor acciones. Frecuenci a de ventas Orden de prelación en base al monto de adquisición. Orden de prelación en base a la frecuancia de ventas. Observación Moderna Alimentos S. A. Compra de acciones 100000 Mensual 1 Teojama Comercial S. A.Compra de acciones 80000 Mensual 2 Simed Compra de acciones 76000 Mensual 3 Superdeporte S. A. Estructuraciones 52000 Mensual 4 Productora Cartonera S. A.Estructuraciones 45000 Mensual 5 Marcimex S. A. Compra de acciones 43000 Mensual 6 Molinos Champion Estructuraciones 37000 Mensual 7 Icesa S. A. Estructuraciones 33000 Mensual 8 1 3 2 CLIENTES
1.3.1.2. Proveedores. 1.3.1.2.1. Matriz de identificación y descripción de Proveedores. Cartera de Proveedores Bienes y/o servicios que provee a la entidad, empresa u organismo. Monto de adquisición. USD Frecuencia de compra. Orden de prelación en base al monto de adquisición. Orden de prelación en base a la frecuancia de compras. Observación Bolsa de Valores de Quito Sistema de operaciones bursatiles 10000 Mensual 1 3 Redeval Operaciones 5000 Mensual 2 2 Decevale Custodia de títulos de valores 3000 Mensual 3 1 PROVEEDORES 1.3.1.3. Competencia. 1.3.1.3.1. Matriz de identificación y descripción de Competencia. Entidad, empresa u organismo Bienes y/o Servicios ofertados Posicionamiento en el mercado. Monto Anualizado Observaciones PICAVAL CASA DE VALORES Portafolio de inversión, Finanzas corporativas, corretaje de valores. 1 743,296,925. SILVERCROSS SA CASA DE VALORES Asesoría financiera, administración de portafolios de inversión, estructuración financiera y legal, intermediación bursatil. 2 207,664,664. ORION CASA DE VALORES SA Administración de portafolios de inversión, corretaje bursatil, finanzas corporativas. 3 182,996,332. MERCAPITAL CASA DE VALORES Inversión, financiamiento alternativo, asesoría financiera, asesoría en inversiones. 4 179,284,107. VALPACIFICO S A Alternativas de inversión con renta fija o variable. 5 172,715,462. PLUSVALORES CASA DE VALORES Inversiónes, consecución de recursos, finanzas corporativas y banca de inversión, administración del portafolio de valores. 6 166,757,955. VECTOR GLOBAL WMG Gestión de patrimonios, clientes institucionales, servicios de corretaje. 7 125,362,428. ANALYTICA SECURITIES CASA DE VALORES Fusiones y adquisiciones, estructuración de deuda, Casa de valores, Administraciones de Fondos y Fideicomisos. 9 94,538,395. METROVALORES CASA DE VALORES SA Corretaje de valores, Finanzas corporativas, administración de portafolios. 10 90,434,595. ACTIVA CASA DE VALORES SA Finanzas corporativas y emisión de valores, administración de portafólios, corretaje de valores, fusiones y adquisiciones. 11 63,695,587. COMPETENCIA
1.3.1.5. Organismos de Control. 1.3.1.5.1. Matriz de identificación y descripción de Organismos de Control. Institución Descripción de actividad a controlar Doc. Oficiales Observaciones Declaración Impuesto a la Renta FORMULARIOS DEL SRI Ingresos por Actividades EconómicasRegistro Único de Contribuyentes Retenciones Facturas, Liquidaciones, Comprobantes de rentención Autorización de Contratos Contratos de Trabajo Aprobación de Reglamentos Reglamento de la Instituciones Decevale Liquidación de las operaciones negociadas Reglamento del depostito centralizado de valores Instituto Ecuatoriano de Seguridad Social (IESS) Cumplimiento de aportes patronales y personales Certificado de las Aportaciones
ORGANO DE CONTROL
Servicio de Rentas Internas (SRI) Ministerio de Trabajo Bolsa de Valores Regularización del mercado de valores Ley de Mercado de Valores Superintendencia de Compañías Auditoria de la empresa Estados Financieros y rendimiento de cuentas, notas explicativas.
1.3.1.6. Las 5 Fuerzas de Porter. Las 5 Fuerzas es un modelo holístico de analizar cualquier industria en términos de rentabilidad. Fue desarrollado por Michael Porter en 1979. Según el mismo, la rivalidad con los competidores viene dada por cuatro elementos o fuerzas que combinadas crean una quinta fuerza: la rivalidad entre los competidores. 1.3.1.6.1. Poder de negociación de los Compradores o Clientes 1.3.1.6.1.1. Matriz de análisis del poder de negociación de los Compradores o Clientes. Actividades Descripción OPORTUNIDAD AMENAZA Alta capacidad de elección El cliente puede elegir otras casas de valores de la competencia x Alta rentabilidad Los comprobadores obtienen alta rentabilidad, por lo cual son menos sensibles a los precios. x Disponibilidad de Información La alta disponibilidad de información en tanto al manejo del mercado, genera en el cliente confianza y seguridad. x Poder de negociación de los Compradores o Clientes Análisis: En el poder de negociación de los clientes existen más oportunidades con un total de dos y una amenaza, lo cual se puede decir que la empresa tiene que aprovechar al máximo estas oportunidades y buscar la manera para que los clientes prefieran invertir en la compañía. 1.3.1.6.2. Poder de negociación de los Proveedores o Vendedores. 1.3.1.6.2.1. Matriz de análisis del poder de negociación de los Proveedores o Vendedores. Actividades Descripción OPORTUNIDAD AMENAZA Concentración de los proovedores Al no existir más proveedores, se vuelve dependiente y pone en riesgo su funcionamiento inmediato. x Cliente sin importancia Al existir un único proveedor, todas x Poder de negociación de los Proveedores o Vendedores. Análisis: En el poder de negociación de los proveedores se tiene grandes amenazas porque no existen muchos proveedores y se depende de estos para lograr el funcionamiento de la compañía. 1.3.1.6.3. Amenaza de nuevos entrantes. 1.3.1.6.3.1. Matriz de análisis de la amenaza de nuevos
Actividades Descripción OPORTUNIDAD AMENAZA Gran número de competidores La existencia de muchas casas de valores con espectativas de obtener alta rentabilidad, se vuelve más dificil la competencia por la captación de clientes. x Intereses estratégicos elevados La rivalidad en un sector se vuelve aún mayor si varias empresas tienen un gran interes en lograr el éxito. x Reconocimiento en el mercado La trayectoria y experiencia de la casa de valores la hace altamente competitiva y preferida por los clientes. x Rivalidad entre los competidores. Análisis: En la rivalidad entre los competidores se tiene como amenazas principales el gran número de competidores ya consolidados y con el gran interés de que su compañía crezca en el mercado, para la cual nuestra gran oportunidad es la trayectoria y experiencia que cuenta Plusbursatil.
1.3.2. Macro ambiente 1.3.2.1. Factores Políticos 1.3.2.1.1. Matriz de identificación y descripción de los Factores Políticos Factores Políticos Descripción OPORTUNIDAD AMENAZA Partidos políticos La mayoría de partidos no tienen una clara ideología, s olamente pretenden captar el poder para s atis facer s us propios interes es , y no los del pueblo. X Medida 7 (Propuesta Plan Económico 2018) (^) Es ta medida incentiva la llegada de banca internacional con el objetivo que financie nuevos créditos , reduciendo el pos icionamiento de mercado para la empres a. x Medida 8 (Propuesta Plan Económico 2018) Es ta medida racionaliza los cos tos a las trans acciones para fortalecer el mercado de valores , aumentando el número de pos ibles clientes para la empres a. x 1.3.2.2. Factores Económicos 1.3.2.2.1. Matriz de identificación y descripción de los Factores Económicos. Factores Económicos Descripción OPORTUNIDAD AMENAZA Medida 6 (Propuesta Plan Económico 2018) Esta medida trata sobre nuevos incentivos en cuanto al IR y al ISD, que incentivaran a nuevas inversiones. x Medida 13 (Propuesta Plan Económico 2018) Esta medida trata sobre impulsar nuevas alianzas público privada, incentivando nuevos mercados para la empresa. x Proyecto de ley facilitando el acceso al crédito. Este proyecto plantea exonerar el pago del impuesto a la renta por 8 años a las empresas que hagan nuevas inversiones en Quito y Guayaquil. x
1.3.2.5. Factores Ecológicos 1.3.2.5.1. Matriz de identificación y descripción de los Factores Ecológicos. Factores Ecológicos Descripción OPORTUNIDAD AMENAZA Disponibilidad de energía electrica El país al tener disponibilidad de energía hidroeléctrica, no existen mayor número de cortes electricos, por lo cual la organización no interrumpe su desempeño. x Capacidad de reciclaje Al ser una actividad que utiliza gran cantidad de papel en su operación, el fomento de este da un manejo ecológicamente responsable, lo cuál beneficia al medio ambiente y a la organización. x ANÁLISIS PESTEL 1.3.2.6. Factores Legales 1.3.2.6.1. Matriz de identificación y descripción de los Factores Legales. Factores Legales Descripción OPORTUNIDAD AMENAZA Ley del Mercado de Valores Al tener un marco que regula este mercado, previene que este mercado colpase o sufra de desiquilibrios. x Propuesta 8 de Plan Económico Esta propuesta de ley tiende a impulsar el mercado de valores, reduciendo los costes de las transacciones de las acciones, ampliando la oportunidad de participación de los ciudadanos. x ANÁLISIS PESTEL
1.3.3. Análisis PESTEL 1.3.3.1. Matriz de análisis PESTEL. Factores Políticos Factores Económicos Factores Sociales Factores Tecnológicos Factores Ecológicos Factores Legales Disponibilidad de energía electrica Ley del Mercado de Valores Capacidad de reciclaje Propuesta 8 de Plan Económico Medida 13 (Propuesta Plan Económico 2018) Impacto de las TIC'S Ecuador mejora competitividad tenológica, pero persiste bracha digital Estilos de vida Foro económico mundial 2018, acceso a internet Latinoámerica Proyecto de programas de pasantías y empleo juvenil Escasa cultura bursátil Medida 8 (Propuesta Plan Económico 2018) Proyecto de ley facilitando el acceso al crédito. Partidos políticos Medida 6 (Propuesta Plan Económico 2018) Medida 7 (Propuesta Plan Económico 2018)
