MF0979. Realiza a valorar por el tutor nº 15. Tema 4.
Apartado 5.2. “Calcular la cuenta de crédito”
Teniendo en cuenta las explicaciones del vídeo anterior, liquide usted esta cuenta de
crédito, mediante una hoja Excel, teniendo en cuenta los siguientes conceptos:
•Saldo inicial: + 1.500 euros.
•Ingreso cheque: 10.000 euros. En 3 de Mayo de 2014.
•Retirada efectivo: 4.300 euros. En 5 de Mayor de 2014.
•Ingreso cheque: 5.600 euros. En 15 de Mayo de 2014.
•Recibo de electricidad: 3.400 euros. En 25 de Mayo de 2014.
•Retirada efectivo: 5.100 euros. En 28 de Mayo de 2014.
La liquidación de la cuenta es mensual, siendo el importe de la cuenta de crédito de 25.000
euros. Los saldos positivos se retribuyen al 1 por ciento, los saldos negativos al 6 por ciento
y la no disposición al 0,25 por ciento. Liquide usted la cuenta.
En la línea de crédito lo más importante es el límite, a su vez tiene que haber tres columnas de
números comerciales porque hay en excedidos (aunque en este caso, no hay excedidos puesto
que como se ve en los saldos no se sobrepasa de 25.000€, por lo que no hay saldo dispuesto).
Luego hay ciertas comisiones que van a requerir que se calcule el saldo dispuesto y no dispuesto
por el número de días para así poder obtener el saldo medio no dispuesto y el saldo medio
dispuesto. Al final se calculan los costes y se anualizan llegando al cálculo de la T.A.E.