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DESCUENTO DE LETRAS-FACTORING-PAGARé-RENOVACIÓN-LEASING CASO: Descuento de Letras Usted es el tesorero de una empresa y deberá cubrir el pago de obligaciones el día 25 de marzo cuyo monto total es aproximadamente S/. 28,600. Hoy, 2 de marzo, tiene las siguientes letras en cartera L/CNo. Importe (S/.) Fecha Plazo , Emisión 0 1352 14,555.00] 15/01/2018 105 días 4 1358 | b,915.00| 28/01/2018 90 días | 1365 | 10,390.00| 3/02/2018 90 días | 2 1371 | 6,658.00] 11/02/2018 15 días | “ 1387. | 8,705.00] 24/02/2018 60 dias | «| Tiene la posibilidad de descontar las Letras en un banco local que aplica una tasa de 24.156 TCA (interés adelantado) y ¿| sería recomendable que la fecha de descuento fuera el día 22 de marzo. las comisionies son S/. 25 por concepto de partes + y S/.5 por el desembolso de cada documento. Además considerar ITF 0.005%, . 2) ¿Qué importe podría abtener si descontara todas las letras? » b) ¿Cuánto sería el descuento total? » Fecha de descuento | 22/0/2018 a TEA=| 24.15% a Portes 200 a Gaesamaiso 7500 u me-| 0.05% L/CNo. IMPORTE FECHA DE PLAZO (días) peca No. DIAS | VALOR LIQUIDO. Monto Con cálculo so MISION VENCIMIENTO pescontano | financiero Ed 1392 14,555.00] 15/01/2018 105 20/04/2018 39 S/. 14,917.87 GAR | 14,917.87 20] 1358 6,945.00 28/01/2018 3u 28/04/2018| ar 0,192.30 152.40 6,192.30 a 1905 1090.00] 2/02/2018 30 ajos/2018| 43 10,124.38 265.02| 10,12498 > 13/4 eyes. 00| 12/02/2018 7 AUDPMA 36 65155 10.8 | 6,5155 » 1387 3,705.00) 24/02/2018 50 25/04/2018 34 5) 3,528.96 176.04 8,528.96 = 15,172.53 7137 sl Liquidación 47,753.00 A Total JC 3725500 > hen total 2.07337 sl Portes 25.00 » [G.teserbolso 2 a Foral tera 2 ha + 5127. No és | CASO: PAGARÉ BANCARIO 7n Para efrontar un significativo incremento de sus ventas, una empresa requiera de S/. 150,000 para capital de trabajo, 1 suscribiendo un PAGARÉ a 150 días, con una tasa del 23.6% TEA. Los portes son S/. 10 y la comisión por gastos administrativos 72| es 5/.175. Además considerar MF 0.005%. Efectúe la liquidación correspondiente al vencimiento de la obligación. E Liquidación a 150 días 78 Capital de trabajo 150,000 [Capital de trabajo 150,000.00 41 [Plazo del Pagaré 150|días Intereses 13,844.66 7a TEA 23.50% Portes 10.00 79 TE 150 días 9.23% [Comis. gastos. adm. 175.00 so Portes 10 [Total 164,029.66 23.94% «1 ¡Comis. gastos. adm. 175.00 IF 0.005% 8.20 02 Liquidación 164,037.86 . [TcEn: 23.94%