Funciones Avanzadas en Excel: Aplicaciones Financieras, Diapositivas de Informática

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UNIVERSIDAD DE LAS

FUERZAS ARMADAS - ESPE

E

P

E

S

FUNCIONES FINANCIERAS

Sirven para facilitar las operaciones relacionadas a la

administración del dinero, y el valor del dinero en el

tiempo.

Sirven para ejecutar una variedad de cálculos financieros,

incluyendo los cálculos de rendimiento, evaluaciones de

inversión, tasas de interés, tasa de retorno, depreciación

de activos y los pagos.

Permiten organizar más fácilmente el cálculo,

administración y análisis de las finanzas tanto personales

como para negocios.

FUNCIONES FINANCIERAS

Conceptos Básicos

Anualidad

Una anualidad es una serie de retiros, depósitos o pagos que se efectúan

de forma regular, ya sea en periodos anuales, mensuales, trimestrales,

semestrales o de otro tipo.

Las anualidades pueden clasificarse de distinta forma. Por ejemplo, por

el momento en que deben pagarse, se pueden catalogar así:

Vencida: El pago se hace al final del periodo acordado. Por ejemplo, a fin

de cada mes.

Anticipada: El pago está programado al inicio del periodo, por ejemplo,

al inicio del mes.

FUNCIONES FINANCIERAS

Argumentos de la funciones financiera en Excel

Tasa

Es la tasa de interés.

Pago

Es el pago que se efectúa en cada periodo y que no puede cambiar durante la vida de anualidad

VA

Es el valor actual de la cantidad total de una serie de pagos futuros

VF

Es el valor futuro o saldo en efectivo que desea lograr después de efectuar él ultimo pago

Tipo :

Es el valor debe ser 0 o 1 e indica el vencimiento de los pagos Tipo :0 al final del periodo Tipo :1 al inicio del periodo

FUNCIONES FINANCIERAS

PAGO, PAGOINT, PAGOPRIN VA VF TASA NPER TIR VNA

7/01/20XX

7.4.1. FUNCIÓN PAGO

7/01/20XX

7.4.1. FUNCIÓN PAGO

Para producir un ahorro de $ 20.000 en 10 años a una tasa anual del 6,5% de interés en una cuenta de ahorro se debe depositar $ 227,10 , cada mes en una caja de ahorro

EJ

E

M

PL

O

S

=PAGO(tasa;nper;-va;[vf];[tipo])

Calcular el PAGO de un préstamo con los siguientes datos:

7/01/20XX

Calcula el interés pagado en un periodo especificado por una inversión basándose en una tasa de

interés constante y pagos en periodos constantes.

7.4.6. FUNCIÓN PAGOINT

Sintaxis PAGOINT(tasa;periodo;nper;va;vf;tipo) Tasa : es la tasa de interés del periodo Periodo : es el periodo para el que se desea calcular el interés y deben estar entre 1 y el argumento nper Nper : es numero total de pagos del préstamo Va : es el valor actual de una serie de pagos futuros Vf : es el valor futuro de una serie de pagos futuros. Si se omite se calcula como cero Tipo : es un numero 0 o 1 e indica el vencimiento de pagos Tipo :0 al final del periodo Tipo :1 al inicio del periodo

7/01/20XX

7.4.6. FUNCIÓN PAGOINT

Se calcula la parte correspondiente a intereses que incluye la cuota calculada anteriormente de $ 928, 57 (Ejemplo función PAGO) en el primer pago es decir en el mes 1

EJ

E

M

PL

O

S

=PAGOINT(tasa;periodo;nper;va;vf;tipo)

Se calcula la parte correspondiente a intereses que incluye la cuota calculada anteriormente de $ 928, 57 (Ejemplo función PAGO) en el primer pago es decir en el mes 15

7/01/20XX

7.4.7. FUNCIÓN PAGOPRIN

Se calcula la parte correspondiente a amortización que incluye la cuota calculada anteriormente de $ 928, 57 (Ejemplo función PAGO) en el primer pago es decir en el mes 1.

EJ

E

M

PL

O

S

=PAGOINT(tasa;periodo;nper;va;vf;tipo)

Se calcula la parte correspondiente a amortización que incluye la cuota calculada anteriormente de $ 928, 57 (Ejemplo función PAGO) en el primer pago es decir en el mes 15.

7/01/20XX

Calcula la tasa de interés por periodo de una anualidad

7.4.4. FUNCIÓN TASA

Sintaxis TASA(nper;pago;va;vf;tipo;estimar) Nper es él numero total de periodos de pago en una anualidad Pago es el pago que se efectúa en cada periodo y que no puede cambiar durante la vida de anualidad. Generalmente el argumento pago incluye el capital y el interés, pero no incluye ningún otro arancel o impuesto. Va es el valor actual de la cantidad total de una serie de pagos futuros Vf es el valor futuro o saldo en efectivo que desea lograr después de efectuar él ultimo pago. Si el argumento vf se omite, se asume que el valor es cero( por ejemplo el valor futuro de un préstamo es cero) Tipo : es el valor debe ser 0 o 1 e indica el vencimiento de los pagos Tipo :0 al final del periodo Tipo :1 al inicio del periodo Estimar es la estimación de la tasa de interés, si el argumento estimar se omite se supone que es 10%

7/01/20XX Calcula el numero de pagos de un préstamo, basado en pagos constantes , periódicos y a una tasa de interés constante

7.4.5. FUNCIÓN NPER

Sintaxis NPER(tasa;pago;va;vf;tipo) Tasa es la tasa de interés por periodo Pago es el pago efectuado en cada periodo, debe permanecer constante durante la vida de la anualidad Va es el valor actual o la suma total de una serie de futuros pagos Vf es el valor futuro o saldo en efectivo que desea lograr después de efectuar él ultimo pago. Si el argumento vf se omite, se asume que el valor es cero( por ejemplo el valor futuro de un préstamo es cero) Tipo : es el valor debe ser 0 o 1 e indica el vencimiento de los pagos Tipo :0 al final del periodo Tipo :1 al inicio del periodo

7/01/20XX

7.4.5. FUNCIÓN NPER

Calcula la cantidad de cuotas necesarias

para saldar el préstamo según las

características del mismo ( Interés, cuota,

monto)

Se trabaja sobre el ejemplo de la función PAGO y se observa la misma cantidad de cuotas dada en ejemplo.

EJ

E

M

PL

O

=NPER(tasa;pago;va;vf;tipo)