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MICROECONOMÍA II.
TEST RIESGO
- Un individuo que se enfrenta a una situación donde los resultados son inciertos, y en la que el único modo de reducir el riesgo es a través de la adquisición de un seguro, lo comprará…
a. Si tiene aversión por el riesgo y el precio del seguro no es mayor que la prima de riesgo.
b. Si es amante del riesgo y el precio del seguro no es menor que la prima de riesgo.
c. Si es neutral al riesgo y el precio del seguro es igual a la prima de riesgo.
d. Siempre que tenga aversión por el riesgo.
- Ante una opción incierta descrita por todas las ganancias posibles y su probabilidad de aparición, los individuos tienen en cuenta la rentabilidad media esperada y la dispersión de los resultados (riesgo), y todos valoran…
a. Positivamente la rentabilidad y negativamente el riesgo.
b. Positivamente el riesgo.
c. Negativamente el riesgo.
d. Positivamente la rentabilidad.
- Señale la respuesta correcta respecto a la utilidad de la riqueza:
a. La utilidad marginal de la riqueza puede ser positiva, negativa o cero.
b. Si la utilidad marginal de la riqueza es negativa pero decreciente podemos afirmar que el individuo cuya utilidad describimos es amante del riesgo.
c. La derivada de la utilidad marginal de la riqueza puede ser positiva, negativa o cero.
d. Si la derivada de la utilidad marginal de la riqueza es positiva podemos afirmar que el individuo cuya utilidad describimos tiene aversión por el riesgo.
- El grado de riesgo de una cartera de activos financieros puede medirse a través de…
a. Su rendimiento esperado.
b. (^) La media ponderada de los rendimientos esperados de los activos que la componen.
c. La diferencia entre los rendimientos de los distintos tipos de activos.
d. La desviación típica de los rendimientos posibles.
- La utilidad esperada…
a. No necesariamente ordena los resultados de un conjunto de opciones de forma exactamente igual a cómo lo hace el valor esperado.
b. Es siempre una función no lineal de la riqueza total.
c. Presenta un valor nulo en el caso de un “juego justo”.
d. Es la media de los resultados posibles ponderados por sus probabilidades de aparición.
- Supongamos que sólo existen dos tipos de activos, uno exento de riesgo, con rentabilidad Re, y otro arriesgado, con rentabilidad esperada Rm, y un riesgo medido por la desviación típica de sus posibles rendimientos σm. Si llamamos b a la proporción de nuestra cartera que invertimos en el activo arriesgado, la rentabilidad de cada euro que compone nuestra cartera, Rc, puede obtenerse como:
a. σm/ σc
b. bRe + (1-b)Rm
c. Re+bσc
d. (^) Re+b(Rm-Re)
- Señale la afirmación correcta respecto a las curvas de indiferencia que representan las combinaciones riesgo rendimiento:
a. Tienen pendiente negativa cuando el individuo es amante del riesgo.
d. Los individuos con aversión al riesgo presentan una relación marginal de sustitución positiva entre riesgo y rendimiento.
- (^) El problema de elección de cartera cuando sólo existen dos activos en los que colocar la riqueza, unos arriesgado y otro sin riesgo, consiste en elegir la combinación riesgo rendimiento que maximiza nuestra utilidad. En el punto marcado por la combinación óptima, si no es una solución de esquina…
a. La RMS es igual al riesgo del activo arriesgado dividido por el riesgo de la cartera.
b. (^) La RMS es igual al riesgo de la cartera dividida por el riesgo del activo arriesgado.
c. La RMS es igual a la diferencia entre los rendimientos dividida entre el riesgo del activo arriesgado.
d. La RMS es igual a la diferencia entre los rendimientos dividida entre el riesgo de la cartera.
- Para medir el riesgo de un juego se puede utilizar…
a. La media aritmética de las desviaciones de los resultados posibles respecto al valor esperado de ese juego.
b. La media ponderada de los resultados posibles donde las ponderaciones vienen dadas por las probabilidades de aparición de cada resultado.
c. La media ponderada de las desviaciones de los resultados posibles respecto al valor esperado de ese juego.
d. La media ponderada de las desviaciones de los resultados posibles respecto al valor esperado de ese juego, donde las ponderaciones vienen dadas por las probabilidades de aparición de cada resultado.
- El modelo de criminalidad de Gary Becker
a. Formaliza el hecho de que para reducir la criminalidad pueden endurecerse las penas y/o aumentar la probabilidad de que se detecten los delitos.
b. (^) Considera que los individuos delinquen o no en función de su naturaleza genética.
c. Cuantifica la cantidad de delitos que se pueden producir en una sociedad considerando solo la dureza de las penas.
d. Considera al delincuente un ser irracional.
- Señale la afirmación correcta respecto a la utilidad de la riqueza:
a. Los individuos neutrales al riesgo tienen funciones de utilidad lineales, por lo tanto la pendiente de dicha función vale cero.
b. Los individuos con aversión al riesgo tienen funciones de utilidad cóncavas.
c. (^) Los individuos con aversión al riesgo tienen funciones de utilidad convexas, esto significa que su utilidad marginal es decreciente.
d. Que los individuos sean neutrales al riesgo significa que los incrementos en la riqueza no le proporcionan aumentos de utilidad.
- (^) El valor esperado correspondiente a una situación incierta…
a. Mide el rendimiento promedio que se espera.
b. Utiliza como ponderaciones las diferencias con respecto al resultado promedio.
c. Mide el riesgo presente en dicha situación.
d. Se mide a través de la desviación típica.
- ¿Es posible que una cartera compuesta por un activo sin riesgo y otro arriesgado presente una varianza superior a la varianza del activo arriesgado?
a. No, si el inversor tiene aversión al riesgo.
b. Sí, siempre que al menos la mitad de la cartera se invierta en el activo arriesgado.
c. (^) Si no existe posibilidad de endeudamiento, la varianza de la cartera será siempre menor que la varianza del activo arriesgado.
d. No es posible, ya que la varianza del activo sin riesgo es cero.
- Las estrategias mixtas…
a. Son aquellas que maximizan la ganancia mínima que puede obtenerse.
b. Son aquellas en las que los jugadores eligen de común acuerdo maximizando las ganancias conjuntas.
c. Son siempre el resultado de aplicar dos estrategias dominantes combinadas.
d. Son aquellas en que los jugadores eligen aleatoriamente entre las opciones posibles, con una distribución de probabilidades elegidas.
- En un equilibrio de Nash…
a. Cada jugador hace lo mejor para él, dado lo que hacen sus adversarios.
b. Las estrategias son inestables.
c. No existe ninguna otra combinación de estrategias que dé como resultado ganancias más elevadas para todos los jugadores.
d. No pueden existir estrategias dominantes.
- La elección de la estrategia que maximice la ganancia esperada…
a. Lleva siempre a la misma elección que siguiendo la estrategia maximín.
b. Requiere suponer que el rival es racional y tiene acceso a la misma información que nosotros.
c. Requiere considerar las probabilidades con las que el rival elegirá entre sus estrategias posibles.
d. Solo es adecuada cuando los juegos se repiten indefinidamente.
- Para que en una subasta el vendedor maximice los ingresos…
a. Si es de valor común sólo debe utilizarse una subasta mediante plicas.
b. En una subasta de valor común ofertar el precio de reserva es siempre una estrategia dominante para los postores independientemente del mecanismo concreto de subasta utilizado.
c. (^) Si es de valor común debe minimizarse la información sobre el objeto subastado.
d. Si es de valor privado se debe conseguir que haya el mayor número posible de potenciales compradores.
Matriz de ganancias
J
A B
J1 C 9,6 5,
D 7,4 4,
a. La estrategia dominante del jugador 2 es la B.
b. La estrategia dominante del jugador 1 es la D.
c. La estrategia dominante del jugador 1 es la C.
d. La estrategia dominante del jugador 2 es la A.
- Considere el juego (no cooperativo, simultáneo y que se juega una única vez) descrito por la siguiente matriz de pagos donde el primer número de cada par representa la ganancia del jugador 1 y el segundo la del 2:
Matriz de ganancias
J
A B
J1 A 2,2 7,
B 1,7 5,
a. La solución cooperativa es un equilibrio de Nash.
b. Si los jugadores pudieran comunicarse elegirían ambos la estrategia B.
c. (^) No hay ningún equilibrio de Nash en estrategias puras.
d. Representa una situación conocida como “el dilema del prisionero”.
- Considere el juego descrito por la siguiente matriz de pagos y señale la respuesta correcta, considerando que es un juego no cooperativo que se juega una única vez:
E
Cooperar Competir E1 Coopera r
Competi r
a. La situación en la que ambas empresas cooperan es un equilibrio de Nash.
b. Que ambas empresas compitan es un equilibrio de Nash.
c. Cooperar es la estrategia dominante de ambas empresas.
d. Si existe comunicación, las empresas cooperarán.
a. La estrategia maximín de la E2 es marcar un precio bajo.
b. La estrategia dominante de la E1 es marcar un precio alto.
c. La estrategia maximín de la E1 es marcar un precio alto.
d. La estrategia maximín de la E1 es marcar un precio bajo.
- Considere el juego descrito por la siguiente matriz de pagos, señale la respuesta correcta, considerando que es un juego no cooperativo que se juega una única vez:
E A B E1 A 4,3 2, B 2,2 3,
a. No hay ningún equilibrio de Nash. b. Cuando una elige A y otra B se alcanza un equilibrio de Nash. c. Que las dos elijan A es un equilibrio de Nash. d. Todas las combinaciones posibles son un equilibrio de Nash.
TEST MONOPOLIO
- El índice de Lerner es: a. Mayor cuanto más competitivo sea un mercado. b. La diferencia entre el precio y el coste marginal dividida por el coste marginal. c. La diferencia entre el precio y el coste marginal dividida por el precio. d. Igual a cero en monopolio.
- Para un monopolista que se enfrenta a las siguientes curvas de demanda y coste total: P=200-2Q, CT=40Q, el nivel de producción que maximiza sus beneficio es: a. 60 b. 20 c. 80 d. 40
- En monopolio hay una pérdida irrecuperable de eficiencia, lo que implica que...
- Para un monopolista que se enfrenta a las siguientes curvas de demanda y coste total: Q=200-2P; CT=10Q, el nivel de producción que maximiza sus beneficios es: a. 0 b. (^90) c. 100 d. 95
- Cuando se aplica un impuesto de una cantidad t por unidad vendida en un monopolio, el incremento de precio resultante: a. Será siempre menor que el impuesto. b. Puede ser mayor que el impuesto. c. Será siempre igual al impuesto. d. Será siempre mayor que el impuesto.
TEST DISCIMINACIÓN DE PRECIOS
- Un monopolista discriminador entre dos grupos de demandantes vende unas cantidades tales que el ingreso marginal para el primero de los grupos es de 10€, mientes que para el segundo es de 5€. a. El monopolista está maximizando beneficios. b. El monopolista podrá aumentar sus beneficios vendiendo una unidad menos en el segundo mercado y una unidad más en el primer mercado. c. El monopolista podrá aumentar sus beneficios vendiendo una unidad menos en el primer mercado y una unidad más en el segundo mercado. d. El monopolista para maximizar sus beneficios deberá fijar un precio más alto en el mercado con demanda más elástica.
- Un monopolista discriminador entre dos grupos de clientes, vende unas cantidades tales que el ingreso marginal es mayor en el mercado 1 que en el mercado 2. Entonces, el monopolista aumentará sus beneficios:
a. Vendiendo una unidad menos en el mercado 1 y una unidad más en el mercado 2. b. Disminuyendo la cantidad vendida en cada uno de los mercados. c. (^) Aumentando la cantidad vendida en cada uno de los mercados. d. Vendiendo una unidad menos en el mercado 2 y una unidad más en el mercado 1.
- Un monopolista discriminador entre dos grupos de clientes, vende unas cantidades en los mercados 1 y 2 tales que para el primero resulta una elasticidad demanda-precio en valor absoluto de 2, mientras que para el segundo es de 4. En estas circunstancias: a. El precio que fije en el mercado 1 será igual que el que fije en el mercado 2. b. (^) No le interesa nunca discriminar. c. Fija un precio más bajo para el segundo submercado, ya que en equilibrio su demanda es más elástica. d. El precio que fije en el mercado 1 será menor que el que fije en el mercado 2.
- Un monopolista tiene como función de costes totales a largo plazo C (Q)= Q^2 /2 + Q. Existen dos mercados distintos en los que puede vender su producción, cuyas funciones de demanda son Q1= 20-P y Q2= 30-P. En esta situación, es falso que: a. Si el monopolista puede discriminar, fijará un precio más alto en el mercado con demanda más elástica. b. Si el monopolista puede discriminar, maximizará su beneficio vendiendo en cada mercado las cantidades Q1= 3,5 e Q2= 8,5. c. Si el monopolista no puede discriminar, fijará el precio único P=19. d. Si el monopolista puede discriminar, obtendrá más beneficios discriminando que vendiendo en los dos mercados al mismo precio.
- Determine cuál de las siguientes afirmaciones es falsa:
- En el equilibrio de Cournot… a. El nivel de producción y los beneficios son menores que en el equilibrio competitivo. b. (^) El nivel de producción y los beneficios son mayores que en el equilibrio competitivo. c. El nivel de producción es mayor y los beneficios son menores que en el equilibrio competitivo. d. El nivel de producción es menor y los beneficios son mayores que en el equilibrio competitivo.
- En el modelo de Stackelberg…
a. La empresa líder tiene menos beneficios que la seguidora. b. Se deciden secuencialmente las cantidades producidas. c. (^) La empresa líder fija el precio y la seguidora lo acepta. d. Ambas empresas deciden simultáneamente la cantidad producida.
- Determine cuál de las siguientes afirmaciones es correcta respecto al equilibrio de Stackelberg: a. La producción total del mercado es la misma que se conseguiría en el equilibrio de Cournot. b. La empresa líder fija la cantidad y la seguidora el precio. c. La empresa líder puede ignorar el comportamiento de la seguidora. d. La empresa líder asume que la seguidora actúa siguiendo su curva de reacción.
- En el modelo de empresa dominante, las empresas periféricas …
a. (^) Acaban siendo expulsadas del mercado. b. Maximizan beneficios igualando IMe y CMe. c. Toman la decisión de la empresa dominante como un dato.
d. Ganan beneficios normales.
- Los cárteles tienen más probabilidades de éxito cuando...
a. (^) Tienen solo beneficios normales. b. Se enfrentan a curvas de demanda muy elásticas. c. Se enfrentan a curvas de demanda muy inelásticas. d. La comunicación entre sus miembros es difícil y costosa.
- (^) ¿Cuál es el equilibrio de Nash en el modelo de Bertrand?
a. Una empresa cobra un precio más bajo y provee a todo el mercado y la otra no vende nada. b. En el modelo de Bertrand no existe ningún equilibrio de Nash. c. El resultado competitivo. d. (^) Las dos empresas cobran el precio correspondiente al equilibrio de Cournot-Nash y se reparten el mercado a partes iguales.
- En un mercado monopolísticamente competitivo…
a. Las elasticidades-precio cruzadas de la demanda son elevadas, pero no infinitas. b. Las empresa compiten vendiendo productos que son sustitutivos perfectos. c. Existen importantes barreras a la entrada y salida del mercado. d. Es relativamente fácil para las nuevas empresas entrar en el mercado con su propia marca, pero las empresas existentes afrontan costes elevados para abandonarlo si su marca deja de ser rentable.
- En el modelo de competencia en precios con productos diferenciados…
a. (^) La empresa que fija un menor precio se queda con todo el mercado.
