Manual do Cliente de Cobrança: Guia Completo para Boletos com QR Code, Resumos de Matemática

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Layout Cobrança

H78 15 – CNAB 240 POSIÇÕES

Versão 4 – Julho/ 2022

Troca de Arquivos Padrão CNAB

Introdução O objetivo deste manual é orientar os clientes do Banco Santander, sobre as especificações necessárias para realizar o registro e gestão dos boletos na carteira de cobrança, através de transferências de arquivos. Teste de Arquivos Realize o teste do arquivo através do Internet Banking PJ na área logada, na opção Cobrança e Recebimentos > Teste de Arquivos. Nesse menu você encontrará as informações que auxiliarão na montagem do arquivo remessa, explicação dos códigos de erro e possibilidade de validar o código de barras e a linha digitável. Se preferir pode acessar também o Santander Resolve, no nosso canal do YouTube pesquisando por “Teste de arquivo Santander Resolve”, ou no link: https://youtu.be/xrbjAtmAJuE. As dúvidas, que não sejam esclarecidas por este manual poderão ser tiradas junto a Central de Atendimento, através dos telefones:

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Estrutura do arquivo:

Arquivo Remessa Arquivo Retorno HEADER DE ARQUIVO Obrigatório HEADER DE ARQUIVO Obrigatório HEADER DE LOTE Obrigatório HEADER DE LOTE Obrigatório SEGMENTO P Obrigatório SEGMENTO T Obrigatório SEGMENTO Q Obrigatório SEGMENTO U Obrigatório SEGMENTO R Opcional SEGMENTO Y- 03 Opcional SEGMENTO S Opcional SEGMENTO Y - 04 Opcional SEGMENTO Y- 03 Opcional TRAILER DE LOTE Obrigatório SEGMENTO Y- 53 Opcional TRAILER DE ARQUIVO Obrigatório TRAILER DE LOTE Obrigatório TRAILER DE ARQUIVO Obrigatório COBRANÇA - REMESSA Evento Segmentos Envolvidos Entrada de Boletos Registro de Boletos com o registro opcional do QR Code para a cobrança ao Banco Beneficiário Obrigatório: P e Q Opcional: R, Y, S Instruções/ Alterações Instruções/ Alterações no boleto como alteração de data de vencimento, concessão de desconto, concessão de abatimento. Obrigatório: P Opcional: Q, R, Y, S COBRANÇA - RETORNO Evento Segmentos Envolvidos Confirmação/Rejeição da Entrada de Boletos Resposta (positiva ou negativa) sobre a aceitação da entrada de um Boleto com o registro opcional do QR Code para a cobrança no Banco Beneficiário. Obrigatório: T e U. Opcional: Y 03 Confirmação/Rejeição das Instruções e Alterações Resposta (positiva ou negativa) sobre a aceitação dos comandos que o Beneficiário envia ao banco Beneficiário para que o mesmo tome alguma ação relativa ao Boleto. Obrigatório: T e U. Liquidação do Boleto Aviso ao Beneficiário de que um Boleto foi pago através do Código de Barras/Linha digitavel ou através do QR Code quando parametrizado no convênio e informações sobre o rateio de crédito (quando ocorrer). Obrigatório: T e U. Opcional: Y 03 Ocorrências Informação que normalmente indica uma restrição à cobrança de um boleto (ex: endereço do Pagador inexistente) que o Banco envia ao Beneficiário, exigindo dele uma ação. Obrigatório: T e U.

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Orientações Adicionais

Boleto SX (QR Code - PIX)

Funcionalidade opcional que vincula a emissão do boleto com o PIX para geração do QR Code Dinâmico. Desta forma o pagador pode escolher a forma que irá quitar a dívida (Boleto ou QR Code). Pré-requisitos:

• O Beneficiário deve ter uma chave DICT cadastrada no Banco Santander, que será utilizada no QR Code.
• Somente poderão ser vinculados ao QR Code, boletos da modalidade Simples - Rápida com registro, cuja impressão do boleto será realizada pelo Beneficiário. Como registrar o Boleto SX:
• É necessário informar o código de carteira (Tipo de Cobrança) como 5 – Cobrança Simples e Tipo de Cadastro 1 Cobrança Registrada (Rápida com Registro).
• O arquivo remessa deve ser enviado com os segmentos P, Q e Y03 com o código de ocorrência 01 – Entrada de Boleto. Caso seja enviado um código de ocorrência diferente de 01 - Entrada de Boleto, juntamente com o segmento Y03, o boleto será recusado por código do Segmento invalido.
• Para cada boleto registrado com QR Code pode ser enviado o Código de Identificação do QR Code (TXID), com no mínimo 26 caracteres e deve ser único por boleto. - Se enviado com menos de 26 caracteres será registrado apenas o boleto e retornará uma ocorrência no registro detalhe informando que o boleto foi registrado sem QR Code. - Caso seja informado o mesmo TXID para mais de um boleto na mesma remessa o sistema irá efetuar o registro de um boleto com QR Code e os demais boletos que estão com o mesmo TXID serão registrados sem o QR Code trazendo uma ocorrência no registro detalhe de boleto conforme código especificado no layout. Nas situações que forem enviadas em remessas/grades diferentes o sistema irá efetuar a rejeição do boleto no momento do registro. - Se o TXID não for informado no registro do boleto, o banco atribuirá automaticamente o número conforme explicado na nota 52.
• Os boletos que forem registrados vencidos, se tiverem a solicitação de vinculação de QR Code, terá o boleto registrado sem o QR Code atrelado ao boleto. Será retornado o código de ocorrência informando que o boleto foi registrado sem QR Code.
• As instruções de descontos, abatimentos, multa e juros informadas no boleto serão calculadas no momento do pagamento do QR Code seguindo as instruções cadastradas no boleto.
• Os boletos com recolhimento de IOF ou que serão vinculados a uma garantia ou operações de Desconto, Cessão, Garantia, Penhor ou FIDC, deverão ser, exclusivamente, pagos por meio do código de barras previsto no próprio boleto.
• O QR Code ficará ativo até: o pagamento do boleto (se houver), a baixa automática do boleto, baixa comandada. Arquivo retorno:
• Confirmação da entrada: No arquivo retorno de confirmação do registro do boleto será enviado o segmento Y 03 com as informações da URL do QR Code. Este segmento só será gerado para os boletos registrados com o QR Code através do layout de Cobrança.
• Pagamento do QR Code: Quando ocorrer a liquidação de um PIX vinculado ao boleto o Beneficiário receberá no arquivo retorno o código de movimento de Baixa (09) e na ocorrência 09-Baixa comandada. o A parametrização padrão pode alterada para que sejam retornados os códigos abaixo, que podem ser solicitadas para a Central de Atendimento Santander ou Gerente. o Código de movimento: (09) Baixa e na ocorrência retornará o código (92) Baixa por pagamento Pix.

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REGISTRO HEADER DO ARQUIVO REMESSA

POS INI/FINAL DESCRIÇÃO^ A/N^ TAM^ DEC^ CONTEÚDO^ NOTA S 001 - 003 Código do Banco na compensação N 003 33 004 - 007 Lote de serviço N 004 0000 1 008 - 008 Tipo de registro N 001 0 2 009 - 016 Reservado (uso Banco) A 008 Brancos 017 - 017 Tipo de inscrição da empresa N 001 1 = CPF, 2 = CNPJ 018 – 032 Nº de inscrição da empresa N 015 033 – 047 Código de Transmissão N 015 3 048 - 072 Reservado (uso Banco) A 025 Brancos 073 - 102 Nome da empresa A 030 103 - 132 Nome do Banco A 030 Banco Santander 133 - 142 Reservado (uso Banco) A 010 Brancos 143 - 143 Código remessa N 001 1 = Remessa 144 - 151 Data de geração do arquivo N 008 DDMMAAAA 152 - 157 Reservado (uso Banco) A 006 Brancos 158 - 163 Nº seqüencial do arquivo N 006 4 164 - 166 Nº da versão do layout do arquivo N 003 040 167 - 240 Reservado (uso Banco) A 074 Brancos

REGISTRO HEADER DO LOTE REMESSA

POS INI/FINAL DESCRIÇÃO A/N TAM DEC CONTEÚDO NOTA S 001 - 003 Código do Banco na compensação N 003 033 004 - 007 Número do lote remessa N 004 1 008 - 008 Tipo de registro N 001 1 2 009 - 009 Tipo de operação A 001 R (Remessa) 010 - 011 Tipo de serviço N 002 01 (Cobrança) 012 - 013 Reservado (uso Banco) A 002 Brancos 014 - 016 Nº da versão do layout do lote N 003 030 017 - 017 Reservado (uso Banco) A 001 Brancos 018 - 018 Tipo de inscrição da empresa N 001 1 = CPF, 2 = CNPJ 019 - 033 Nº de inscrição da empresa N 015 034 – 053 Reservado (uso Banco) A 020 Brancos 054 - 068 Código de Transmissão N 015 3 069 – 073 Reservado uso Banco A 005 Brancos 074 - 103 Nome do Beneficiário A 030 104 - 143 Mensagem 1 A 040 9 144 - 183 Mensagem 2 A 040 9 184 - 191 Número remessa/retorno N 008 10 192 - 199 Data da gravação remessa/retorno N 008 DDMMAAAA 200 - 240 Reservado (uso Banco) A 041 Brancos

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REGISTRO DETALHE - SEGMENTO P REMESSA

POS INI/FINAL DESCRIÇÃO^ A/N^ TAM^ DEC^ CONTEÚDO^ NOTA S 001 - 003 Código do Banco na compensação N 003 033 004 - 007 Número do lote remessa N 004 1 008 - 008 Tipo de registro N 001 3 2 009 - 013 Nº seqüencial do registro de lote N 005 11 014 - 014 Cód. Segmento do registro detalhe A 001 P 13 015 - 015 Reservado (uso Banco) A 001 Brancos 016 - 017 Código de movimento remessa N 002 14 018 – 021 Agência do Destinatária N 004 022 – 022 Dígito da Ag do Destinatária N 001 023 - 031 Número da conta corrente N 009 032 – 032 Dígito verificador da conta N 001 033 - 041 Conta cobrança Destinatária FIDC N 009 45 042 - 042 Dígito da conta cobrança Destinatária FIDC

N 001

043 - 044 Reservado (uso Banco) A 002 Brancos 045 – 057 Identificação do boleto no Banco N 013 Nosso Número 15 058 - 058 Tipo de cobrança A 001 5 059 - 059 Forma de Cadastramento N 001 6 060 - 060 Tipo de documento N 001 1 - Tradicional, 2- Escritural 061 – 061 Reservado (uso Banco) A 001 Brancos 062 - 062 Reservado (uso Banco) A 001 Brancos 063 - 077 Nº do documento A 015 Seu número 16 078 - 085 Data de vencimento do boleto N 008 DDMMAAAA 17 086 - 100 Valor nominal do boleto N 015 2 Decimais sem separador 18 101 - 104 Agência encarregada da cobrança FIDC N^004 105 – 105 Dígito da Agência do Beneficiário FIDC

N 001 44

106 - 106 Reservado (uso Banco) A 001 Brancos 107 – 108 Espécie do boleto N 002 20 109 - 109 Identif. de boleto Aceito/Não Aceito A 001 N- Não Aceite 110 - 117 Data da emissão do boleto N 008 DDMMAAAA 118 - 118 Código de juros de mora N 001 21 119 - 126 Data de juros de mora N 008 DDMMAAAA 22 127 - 141 Valor da mora/dia ou Taxa mensal N 015 2 Decimais, sem separador 18 142 - 142 Código do desconto 1 N 001 23 143 - 150 Data de desconto 1 N 008 DDMMAAAA 23 151 - 165 Valor ou Percentual do desconto concedido N 015 2 Decimais sem separador 166 - 180 Percentual do IOF a ser recolhido N 015 5 Decimais sem separador 18 181 - 195 Valor do abatimento N 015 2 Decimais sem separador 18 196 - 220 Identificação do boleto na empresa A 025 Uso Beneficiário (opcional) 24 221 - 221 Código para protesto N 001 25 222 - 223 Número de dias para protesto N 002 224 - 224 Código para Baixa/Devolução N 001 26 225 – 225 Reservado (uso Banco) N 001 Zero Fixo 226 - 227 Número de dias para Baixa/Devolução

N 002

228 - 229 Código da moeda N 002 27 230 – 240 Reservado (uso Banco) A 011 Brancos

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REGISTRO DETALHE - SEGMENTO R REMESSA

POS INI/FINAL DESCRIÇÃO A/N TAM DEC CONTEÚDO NOTA S 001 - 003 Código do Banco na compensação N 003 033 004 - 007 Número do lote remessa N 004 1 008 - 008 Tipo de registro N 001 3 2 009 - 013 Nº seqüencial do registro de lote N 005 11 014 - 014 Código segmento do registro detalhe

A 001 R 13

015 - 015 Reservado (uso Banco) A 001 Brancos 016 - 017 Código de movimento N 002 14 018 - 018 Código do desconto 2 N 001 23 019 - 026 Data do desconto 2 N 008 DDMMAAAA 027 - 041 Valor/Percentual a ser concedido N 015 2 decimais sem separador 18 042 - 042 Código do desconto 3 N 001 23 043 - 050 Data do desconto 3 N 008 DDMMAAAA 051 - 065 Valor/Percentual a ser concedido N 015 2 decimais sem separador 18 066 - 066 Código da multa N 001 1 - Valor fixo, 2- Percentual 067 - 074 Data da multa N 008 DDMMAAAA 32 075 - 089 Valor/Percentual a ser aplicado N 015 2 decimais sem separador 090 - 099 Reservado (uso Banco) A 010 Brancos 100 - 139 Mensagem 3 A 040 33 140 - 179 Mensagem 4 A 040 33 180 - 240 Reservado A 061 Brancos

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REGISTRO DETALHE - SEGMENTO Y03 OPCIONAL REMESSA

POS INI/FINAL DESCRIÇÃO^ A/N (^) TAM DEC CONTEÚDO NOTAS 001 - 003 Código do Banco na compensação N 003 033 004 - 007 Lote de serviço N 004 1 008 - 008 Tipo de registro N 001 3 2 009 - 013 Nº sequencial do registro no lote N 005 11 014 - 014 Cód. Segmento do registro detalhe A 001 Y 13 015 - 015 Reservado (uso Banco) A 001 Brancos 016 - 017 Código de movimento Remessa N 002 14 018 - 019 Identificação Registro N 002 03 42 020 - 080 Reservado (uso Banco) A 061 Brancos 081 - 081 Tipo de Chave Pix A 001 49 082 - 158 Chave Pix A 077 50 159 - 193 Código identificação do QR Code A 035 52 194 - 240 Reservado (uso Banco) A 047 Brancos

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REGISTRO DETALHE - SEGMENTO S REMESSA

POS INI/FINAL DESCRIÇÃO A/N TAM DEC CONTEÚDO NOTA S 001 - 003 Código do Banco na compensação N 003 033 004 - 007 Número do lote remessa N 004 1 008 - 008 Tipo de registro N 001 3 2 009 - 013 Nº seqüencial do registro de lote N 005 11 014 - 014 Cód. Segmento do registro detalhe A 001 S 13 015 - 015 Reservado (uso Banco) A 001 Branco 016 - 017 Código de movimento N 002 14 PARA TIPO DE IMPRESSÃO 1 FORMULARIO ESPECIAL: (continuação SEGMENTO S) POS INI/FINAL DESCRIÇÃO^ A/N^ TAM^ DEC^ CONTEÚDO^ NOTA S 018 - 018 Identificação da impressão N 001 1 34 019 - 020 Número da linha a ser impressa N 002 De 01 a 22 35 021 - 021 Mensagem para recibo do Pagador N 001 2 ou 4 36 022 - 121 Mensagem a ser impressa A 100 122 - 240 Reservado (uso Banco) A 119 Brancos PARA TIPO DE IMPRESSÃO 2: (continuação SEGMENTO S) POS INI/FINAL DESCRIÇÃO A/N TAM DEC CONTEÚDO NOTA S 018 - 018 Identificação da impressão N 001 2 34 019 - 058 Mensagem 5 A 040 059 - 098 Mensagem 6 A 040 099 - 138 Mensagem 7 A 040 139 - 178 Mensagem 8 A 040 Brancos 179 - 218 Mensagem 9 A 040 Brancos 219 - 240 Reservado (uso Banco) A 022 Brancos

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TRAILER DE LOTE REMESSA

POS INI/FINAL DESCRIÇÃO A/N TAM DEC CONTEÚDO NOTA S 001 - 003 Código do Banco na compensação N 003 353 / 008 / 033 004 - 007 Número do lote remessa N 004 1 008 - 008 Tipo de registro N 001 5 2 009 - 017 Reservado (uso Banco) N 009 Brancos 018 - 023 Quantidade de registros do lote N 006 37 024 - 240 Reservado (uso Banco) A 217 Brancos

TRAILER DE ARQUIVO REMESSA

POS INI/FINAL DESCRIÇÃO^ A/N^ TAM^ DEC^ CONTEÚDO^ NOTA S 001 - 003 Código do Banco na compensação N 003 033 004 - 007 Número do lote remessa N 004 1 008 - 008 Tipo de registro N 001 9 2 009 - 017 Reservado (uso Banco) N 009 Brancos 018 - 023 Quantidade de lotes do arquivo N 006 Registros tipo= 024 - 029 Quantidade de registros do arquivo N 006 Registros tipo=0+1+2+3+5+ 030 - 240 Reservado (uso Banco) A 211 Brancos

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REGISTRO DETALHE - SEGMENTO T RETORNO

POS INI/FINAL DESCRIÇÃO A/N TAM DEC CONTEÚDO NOTAS 001 - 003 Código do Banco na compensação N 003 033 004 - 007 Número do lote retorno N 004 1 008 - 008 Tipo de registro N 001 3 2 009 - 013 Nº sequencial do registro no lote N 005 11 014 - 014 Cód. segmento do registro detalhe A 001 T 13 015 - 015 Reservado (uso Banco) A 001 Brancos 016 - 017 Código de movimento (ocorrência) A 002 41 018 - 021 Agência do Beneficiário N 004 3 022 - 022 Dígito da Agência do Beneficiário N 001 3 023 - 031 Número da conta corrente N 009 3 032 - 032 Dígito verificador da conta N 001 3 033 – 040 Reservado (uso Banco) A 008 Brancos 041 – 053 Identificação do boleto no Banco N 013 Nosso número 15 054 – 054 Código da carteira A 001 5 055 – 069 Nº do documento de cobrança A 015 Seu número 16 070 – 077 Data do vencimento do boleto N 008 DDMMAAAA 078 – 092 Valor nominal do boleto N 015 2 decimais sem separador 18 093 – 095 Nº do Banco Cobrador / Recebedor N 003 096 – 099 Agência Cobradora / Recebedora N 004 100 – 100 Dígito da Agência do Beneficiário N 001 101 – 125 Identif. do boleto na empresa A 025 Uso Beneficiário (opcional) 24 126 – 127 Código da moeda N 002 26 128 – 128 Tipo de inscrição Pagador N 001 1 =CPF, 2 = CNPJ 29 129 – 143 Número de inscrição Pagador N 015 29 144 - 183 Nome do Pagador A 040 184 – 193 Conta Cobrança A 010 194 – 208 Valor da Tarifa/Custas N 015 2 decimais sem separador 209 – 218 Identificação para rejeições, tarifas, custas, liquidações, baixas e PIX.

A 010

ocorre 5 vezes, sendo que cada ocorrência ocupa 02 dígitos.

40 - A

40 - C

219 – 240 Reservado (uso Banco) A 022

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REGISTRO DETALHE - SEGMENTO U RETORNO

POS INI/FINAL DESCRIÇÃO A/N TAM DEC CONTEÚDO NOTA S 001 - 003 Código do Banco na compensação N 003 033 004 - 007 Lote de serviço N 004 1 008 – 008 Tipo de registro N 001 3 2 009 – 013 Nº seqüencial do registro no lote N 005 11 014 – 014 Cód. segmento do registro detalhe A 001 U 13 015 - 015 Reservado (uso Banco) A 001 Brancos 016 - 017 Código de movimento (ocorrência) N 002 40 018 - 032 Juros / Multa / Encargos N 015 2 decimais sem separador 18 033 - 047 Valor do desconto concedido N 015 2 decimais sem separador 18 048 - 062 Valor do Abatimento Concedido/Cancelado N 015 2 decimais sem separador 18 063 - 077 Valor do IOF recolhido N 015 2 decimais sem separador 18 078 - 092 Valor pago pelo Pagador N 015 2 decimais sem separador 18 093 - 107 Valor liquido a ser creditado N 015 2 decimais sem separador 18 108 - 122 Valor de outras despesas N 015 2 decimais sem separador 18 123 - 137 Valor de outros créditos N 015 2 decimais sem separador 18 138 - 145 Data da ocorrência N 008 DDMMAAAA 146 - 153 Data da efetivação do crédito N 008 DDMMAAAA 154 - 157 Código da ocorrência do Pagador N 004 41 158 - 165 Data da ocorrência do Pagador N 008 DDMMAAAA 166 - 180 Valor da ocorrência do Pagador N 015 2 decimais sem separador 18 181 - 210 Complemento da ocorrência do Pagador

A 030 41

Código do Banco correspondente compens.

N 003 31

214 - 240 Reservado A 027 Brancos

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REGISTRO DETALHE - SEGMENTO Y OPCIONAL RETORNO

POS INI/FINAL DESCRIÇÃO^ A/N^ TAM^ DEC^ CONTEÚDO^ NOTA S 001 - 003 Código do Banco na compensação N 003 033 004 - 007 Lote de serviço N 004 1 008 – 008 Tipo de registro N 001 3 2 009 – 013 Nº seqüencial do registro no lote N 005 11 014 – 014 Cód. segmento do registro detalhe A 001 Y 13 015 - 015 Reservado (uso Banco) A 001 Brancos 016 - 017 Código de movimento (ocorrência) N 002 06 40 018 - 019 Identificação Registro Opcional N 004 04 42 020 - 053 Identificação do Cheque A 034 43 054 - 087 Identificação do Cheque A 034 43 088 - 121 Identificação do Cheque A 034 43 122 - 155 Identificação do Cheque A 034 43 156 - 189 Identificação do Cheque A 034 43 190 - 223 Identificação do Cheque A 034 43 224 - 240 Reservado A 015 Brancos

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TRAILER DE LOTE RETORNO

POS INI/FINAL DESCRIÇÃO^ A/N^ TAM^ DEC^ CONTEÚDO^ NOTA S 001 - 003 Código do Banco na compensação N 003 033 004 - 007 Lote de serviço N 004 1 008 – 008 Tipo de registro N 001 5 2 009 - 017 Reservado (uso Banco) N 009 Brancos 018 - 023 Quantidade de registros do lote N 006 37 024 - 029 Quantidade Boletos cobrança simples

N 006 38

Valor total dos Boletos cobrança simples N 017 2 decimais sem separador 18 047 - 052 Quantidade de Boletos em cobrança vinculada

N 006 38

Valor total dos Boletos em cobrança vinculada N^017 2 decimais sem separador^18 070 - 075 Quantidade de^ Boletos^ em cobrança caucionada

N 006 38

Valor total dos Boletos em cobrança caucionada N 017 2 decimais sem separador 18 093 - 098 Quantidade de Boletos em cobrança descontada N^006 099 - 115 Valor total dos^ Boletos^ em cobrança descontada N 017 2 decimais sem separador 18 116 - 123 Número do aviso de lançamento A 008 39 124 - 240 Reservado (uso Banco) A 117 Brancos

TRAILER DE ARQUIVO RETORNO

POS INI/FINAL DESCRIÇÃO^ A/N^ TAM^ DEC^ CONTEÚDO^ NOTA S 001 - 003 Código do Banco na compensação N 003 033 004 - 007 Número do lote remessa N 004 1 008 – 008 Tipo de registro N 001 9 2 009 - 017 Reservado (uso Banco) N 009 Brancos 018 - 023 Quantidade de lotes do arquivo N 006 Registros tipo= 024 – 029 Quantidade de registros do arquivo N 006 Registros tipo=0+1+3+5+ 030 - 240 Reservado (uso Banco) A 211 Brancos